ПАО «Группа Ренессанс Страхование». Годовой отчёт за 2022 год

Оглавление

О ГРУППЕ РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ

ОБРАЩЕНИЕ ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА

ИНФОРМАЦИЯ О ГРУППЕ РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ

СТРАТЕГИЧЕСКИЙ ОТЧЕТ

КРАТКИЙ ОБЗОР РОССИЙСКОГО РЫНКА СТРАХОВАНИЯ И КОНКУРЕНЦИЯ

ПРИОРИТЕТНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ОТЧЕТ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ О РЕЗУЛЬТАТАХ РАЗВИТИЯ ПО ПРИОРИТЕТНЫМ НАПРАВЛЕНИЯМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ ГРУППЫ

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

СИСТЕМА КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ

УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

АКЦИОНЕРНЫЙ КАПИТАЛ. ДИВИДЕНДЫ

НЕФИНАНСОВЫЙ ОТЧЕТ

ПОЛИТИКА В ОБЛАСТИ ОХРАНЫ ОКРУЖАЮЩЕЙ СРЕДЫ

КАДРОВАЯ И СОЦИАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА

ГРУППА РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ И ОБЩЕСТВО

ИНФОРМАЦИЯ О СОВЕРШЕНИИ КРУПНЫХ СДЕЛОК И СДЕЛОК С ЗАИНТЕРЕСОВАННОСТЬЮ

КОНТАКТЫ

ПРИЛОЖЕНИЕ: ОТЧЕТ О СОБЛЮДЕНИИ ПРИНЦИПОВ И РЕКОМЕНДАЦИЙ КОДЕКСА

КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ

О Группе Ренессанс Страхование

Обращение Генерального директора

Уважаемые акционеры, коллеги, клиенты!

Представляю вам Годовой отчет Группы Ренессанс Страхование за 2022

год. Прошедший год оказался успешным для нашей компании: нам удалось

показать рост выше рынка по ключевым бизнес-направлениям, сохранить

высокий уровень сервиса клиентов. По результатам года мы вошли в топ-6

крупнейших российских страховых групп.

В течение года мы столкнулись с рядом вызовов: нарушились

логистические цепочки поставок запчастей для ремонта автомобилей, стали

расти цены на медицинское обслуживание и автозапчасти, снизилась

динамика продаж страховых продуктов, связанных с кредитованием. При всех

этих сложностях нам удалось увеличить объем страхового бизнеса и вместе с

тем снизить административные расходы и улучшить комбинированный

коэффициент убыточности в non-life-сегменте.

Новые партнерские программы, рост онлайн-продаж, запуск

клиентоориентированных продуктов позволили обеспечить существенное

увеличение премий в non-life-сегменте. В фокусе компании также было

развитие долгосрочного (ИСЖ и НСЖ) страхования жизни. Динамика по

этому направлению была значительно выше рынка, в том числе за счет

быстрого вывода новых продуктов. Высокий уровень цифровизации

операционных процессов позволил нам оперативно адаптировать

предложения под меняющиеся условия на рынке и предлагать клиентам

интересные решения.

Мы успешно развивали прямые продажи, преимущественно через

цифровые каналы, что является стратегическим приоритетом для компании. В

результате их объем вырос на 73%, до 18,3 млрд рублей.

Я горжусь нашей командой, которая сумела быстро адаптироваться к

меняющимся условиям, предложила новые востребованные страховые

продукты, сохранила высокий уровень обслуживания клиентов. Очень рада

отметить, что в результате, по данным независимого исследования, мы

сохранили позиции в топ-3 российских страховых компаний по уровню

лояльности клиентов (NPS).

В 2022 году мы запустили продукт «Цифровая клиника». Это решение

от нашего медтеха БУДУ, которое позволяет работодателям получать

эффективные решения в области ДМС, а клиентам - лучшие решения в

области здравоохранения в сочетании с хорошей ценой.

Наши стратегические проекты на 2023 год связаны с дальнейшей

трансформацией бизнеса, мы продолжаем развивать цифровую платформу с

удобными продуктами и сервисами для клиентов.

И, конечно, нам важно, когда наш сервис и продукты отмечает

профессиональное сообщество. В прошлом году компания «Ренессанс

страхование» победила в двух номинациях премии Loyalty Awards Russia:

«Сервис года» и «Технологический лидер года». СК «Ренессанс Жизнь» стала

лауреатом премии Банки.ру в номинации «Инвестиционный продукт года».

Мы и дальше продолжим делать все, чтобы нашим клиентам и

партнерам на каждом этапе взаимодействия с компанией было удобно,

безопасно и комфортно, а акционеры видели продолжение роста и развития

бизнеса.

Спасибо большое команде, клиентам, партнерам и акционерам за

доверие и поддержку. Уверена, что вместе мы справимся с любыми

трудностями и с любыми вызовами.

Юлия Гадлиба

Генеральный директор

ПАО «Группа Ренессанс Страхование»

Информация о Группе Ренессанс Страхование

Группа Ренессанс Страхование (далее в тексте отчета также - Группа)

- одна из крупнейших российских страховых групп.

В состав Группы входят следующие основные бизнесы:

 Публичное акционерное общество «Группа Ренессанс Страхование»

(далее в тексте отчета также - ПАО «Группа Ренессанс Страхование»,

СК «Ренессанс страхование», Общество);

 Общество с ограниченной ответственностью «Страховая Компания

«Ренессанс Жизнь» (далее в тексте отчета - ООО «СК «Ренессанс

Жизнь», СК «Ренессанс Жизнь»);

 Акционерное общество «Управляющая компания «СПУТНИК

УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ» (далее в тексте отчета - АО «УК

«СПУТНИК - УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ», СПУТНИК-УК).

ПАО «Группа Ренессанс Страхование» принадлежат 100% (косвенно)

долей в уставном капитале ООО «СК «Ренессанс Жизнь» и 100% акций АО

«УК «СПУТНИК - УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ», а также доля в 49% в

Акционерном обществе «БУДУ» (далее в тексте отчета - АО «БУДУ»,

БУДУ), которое специализируется на цифровой медицине.

C октября 2021 года акции Общества обращаются на Московской бирже

и включены в котировальный список первого уровня. Рыночная

капитализация Общества на конец 2022 года составила 27,8 млрд рублей.

Лицензии

ПАО «Группа Ренессанс Страхование» включено в Единый

государственный реестр субъектов страхового дела Российской Федерации

под номером 1284 и осуществляет страховую деятельность на основании

лицензий, выданных Банком России без ограничения срока действия на

осуществление деятельности по следующим видам страхования:

Вид страхования

Номер и дата выдачи

лицензии

Добровольное имущественное страхование

СИ № 1284 от 14.10.2021

Добровольное личное страхование, за исключением

СЛ № 1284 от 14.10.2021

добровольного страхования жизни

Обязательное страхование гражданской

ОС № 1284-03 от 14.10.2021

ответственности владельцев транспортных средств

Обязательное страхование гражданской

ОС № 1284-04 от 14.10.2021

ответственности владельца опасного объекта за

причинение вреда в результате аварии на опасном

объекте

Обязательное страхование гражданской

ОС № 1284-05 от 14.10.2021

ответственности перевозчика за причинение при

перевозках вреда жизни, здоровью, имуществу

пассажиров

Перестрахование

ПС № 1284 от 14.10.2021

ООО «СК «Ренессанс Жизнь» включено в Единый государственный

реестр субъектов страхового дела Российской Федерации под номером 3972 и

осуществляет страховую деятельность на основании лицензий, выданных

Банком России без ограничения срока действия на осуществление

деятельности по следующим видам страхования:

Вид страхования

Номер и дата выдачи

лицензии

Добровольное личное страхование, за исключением

СЛ № 3972 от 11.05.2017

добровольного страхования жизни

Добровольное страхование жизни

СЖ № 3972 от 11.05.2017

Награды и рейтинги

Деятельность СК «Ренессанс страхование» отмечена многими призами

и наградами, в числе которых:



премия «Инновации в маркетинге», Эксперт РА, 2012;



премия «За высокое качество и уровень сервиса», журнал «Компания», 2012;



премия «Лидер рынка Direct Insurance среди универсальных страховщиков»,

Эксперт РА, 2013;



премия «За высокий уровень управления операционными рисками», Эксперт РА,

2014;



премия «Финансовая сфера» в номинации «Технологическое решение в

страховании», 2017;



премия «За эффективную судебно-претензионную работу», журнал Legal Insight,

2017;



премия «За уникальное коробочное решение для защиты имущества» форума

«Страховой бизнес в эпоху перемен», Агентство страховых новостей и

аналитическое агентство «БизнесДром», 2018;



премия Pravo LegalTech Leader в номинации «Автоматизация судебно-

претензионной работы юридического департамента», 2018;



награды в трех номинациях: «Сервис года», «Лучшая программа лояльности

финансовых институтов» и «Эффективное использование аналитики в программе

лояльности» - национальной премии Loyalty Awards Russia, 2019;



ежегодная финансовая премия «Банк года» холдинга Банки.ру в номинации

«Страховая компания года», 2020;

 премия FINAWARD за блокчейн-проект по страхованию грузов, 2021;

 Ежегодной премией Loyalty Awards Russia: «Сервис года» и «Технологический

лидер года», 2022;

 СК «Ренессанс Жизнь» стала лауреатом премии Банки.ру в номинации

«Инвестиционный продукт года», 2022. При выборе победителя оценивался уровень

инновационности и привлекательности продукта для клиентов.

27.09.2021 Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) повысило рейтинг

финансовой надежности ПАО «Группа Ренессанс Страхование» до уровня ruAA, прогноз

по рейтингу - стабильный.

По результатам 2022 года СК «Ренессанс страхование» сохранила позиции в тройке

лидеров рынка по оценке лояльности клиентов (NPS) по результатам опроса MASMI.

История создания и развития

1993 год - учреждение Товарищества с ограниченной ответственностью «Страховая

компания «Делос».

1997 год - переименование Товарищества с ограниченной ответственностью «Страховая

компания «Делос» в Общество с ограниченной ответственностью «Группа Ренессанс

Страхование».

1998 год - создание собственной медицинской компании ООО «МЕДКОРП».

2004 год - создание совместно с Европейским банком реконструкции и развития компании

по страхованию жизни ООО «СК «Ренессанс Жизнь».

2005 год - покупка страховой компании ЗАО «СК «Прогресс-Нева», одного из ведущих

игроков страхового рынка Северо-Запада России.

2008 год - вхождение в топ-10 крупнейших страховщиков России по сборам. Запуск

продаж страховых продуктов через кол-центр и Интернет.

2009-2016 годы - активное развитие новых видов страхования и каналов продаж,

региональная экспансия и значительный рост объемов страхования.

Ноябрь 2017 года - ООО «Группа Ренессанс Страхование», НПФ «Благосостояние» и

инвестиционный фонд «Бэринг Восток» объявили об успешном завершении сделки по

созданию объединенной страховой группы;

Сентябрь 2018 года - ООО «Группа Ренессанс Страхование» реорганизовано в форме

преобразования в АО «Группа Ренессанс Страхование».

Декабрь 2018 года - завершено присоединение АО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» к АО

«Группа Ренессанс Страхование».

Октябрь 2019 года - АО «Группа Ренессанс Страхование» разместило биржевые

облигации на Московской бирже.

Ноябрь

2019 года

- завершено присоединение АО «Страховая компания

БЛАГОСОСТОЯНИЕ Общее Страхование» к АО «Группа Ренессанс Страхование».

Сентябрь 2020 года - создание собственной медицинской клиники ООО «РенКлиника».

Июль 2021 года - продажа АО НПФ «Ренессанс пенсии».

Октябрь 2021 года - проведение листинга на Московской бирже. В результате IPO

привлечено около 17,7 млрд рублей.

Миссия

«Сделать мир безопаснее. Наша философия - не просто устранять

последствия неприятностей, а предотвращать их. То есть думать и действовать

превентивно».

Мы первыми на рынке страхования стали применять такой подход. При

страховании имущества мы бесплатно проводим аудит предприятий и

составляем детальный план по снижению рисков. Корпоративным клиентам

по ДМС доступны паспорт здоровья коллектива с чекапами, профилактикой и

другими полезными опциями.

Миссия нашего бизнеса по страхованию жизни - помогать людям

нести ответственность за своих близких. Мы работаем для того:



чтобы наши клиенты чувствовали в себе силы справляться с ролью

отца, матери, сына, дочери и главы семьи;



чтобы наши клиенты смогли сохранить и улучшить качество жизни

как своей, так и своих близких, независимо от ситуации.

Стратегический отчет

Краткий обзор российского рынка страхования и конкуренция

В 2021-2022 годах показатели разных продуктов страхового рынка

менялись разнонаправленно.

В 2021 году на страховом рынке возобновился рост на фоне роста

экономики. Сборы всего рынка выросли на 17,7%, до 1,8 трлн рублей. При

этом повышение премий наблюдалось во всех основных сегментах. Основным

драйвером страхового рынка стал существенный рост взносов по кредитному

страхованию жизни вслед за быстрым увеличением ипотечного и

потребительского кредитования физических лиц. Заметное влияние на

динамику рынка оказало увеличение интереса к накопительному и

инвестиционному страхованию жизни как ответ клиентов на рост

инфляционных ожиданий. Спрос на корпоративные программы ДМС достиг

значений до пандемии, розничный сегмент восстановился частично. Рынок

страхования каско также вырос, этому способствовало увеличение стоимости

полиса из-за значительного роста цен на автомобили и запчасти. При этом рост

выплат по договорам страхования также ускорился в связи с увеличением

числа страховых случаев. Снижение прибыли ряда страховщиков в 2021 году

было связано с уменьшением результатов от инвестиционной деятельности -

на фоне сокращения волатильности курса рубля сократились доходы от

операций с иностранной валютой. Снизились также процентные доходы и

доходы по операциям с финансовыми инструментами страховщиков, что

может быть связано с постепенным выбытием долговых инструментов,

приобретенных в период более высоких процентных ставок в экономике, и

ростом волатильности финансовых рынков в 2021 году.

Объем страхового рынка за 2022 год практически не изменился. При

этом квартальная динамика была разнонаправленной и следовала за

изменениями экономической активности. Премии сократились в видах

страхования, связанных с кредитованием и ИСЖ. Поддержку рынку в

основном оказали сегменты автострахования и НСЖ. Объем собранных

премий резко упал во II квартале, после чего начал восстанавливаться и в IV

квартале превысил уровень 2021 года на 8,1%. В целом страховой рынок в

2022 году вырос на 0,5% г/г.

Ключевое влияние на динамику взносов в 2022 году оказали активные

продажи страховщиками НСЖ, которые компенсировали снижение премий в

ИСЖ. Также в 2022 году наблюдался рост автострахования за счет повышения

спроса на страхование каско и увеличения стоимости ОСАГО на фоне

подорожания автомобилей и запчастей. Сокращение объемов выдачи

розничных кредитов привело к снижению сборов по кредитному страхованию

жизни и здоровья. Рост стоимости медицинских услуг способствовал

увеличению сборов в сегменте ДМС.

По итогам 2022 года прибыль российских страховщиков сократилась,

это произошло из-за снижения прибыли от инвестиционной деятельности,

главным образом вследствие ухудшения показателей страховщиков жизни,

которые в то же время внесли основной вклад в улучшение результатов от

страховых операций.

Динамика премий по видам страхования: весь рынок¹

2021 год,

2022 год,

Прирост,

Вид страхования

Прирост, %

млн руб.

Жизнь

524 402

511 299

-2,5

-13 103

Каско

207 076

222 845

+7,6

15 769

ОСАГО

225 548

273 103

+21,1

47 555

ДМС

199 927

213 702

+6,9

13 775

Несчастный случай

261 893

207 182

-20,9

-54 711

Имущество

201 970

212 893

+5,4

10 923

Грузы

24 197

29 582

+22,3

5 385

Добровольная ответственность

101 310

87 157

-14,0

-14 153

Прочее

61 964

58 983

-4,8

-2 981

Итого сборы рынка

1 808 289

1 816 748

+0,5

8 458

Динамика страховых премий крупнейших страховых групп

2021 год,

2022 год,

Наименование компании

Прирост, %

млн руб.

СОГАЗ-ВТБ

424 810

366 269

-13.8%

АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ

246 940

270 021

+9.3%

СБЕРБАНК СТРАХОВАНИЕ

181 641

212 137

+16.8%

ИНГОССТРАХ

139 570

166 889

+19.6%

РЕСО-ЭРГО

121 649

129 234

+6.2%

РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ

104 257

105 274

+1.0%

РОСГОССТРАХ

122 795

97 511

-20.6%

ВСК

91 720

94 085

+2.6%

СОГЛАСИЕ

41 665

42 208

+1.3%

ТИНЬКОФФ СТРАХОВАНИЕ

26 656

36 864

+38.3%

ТОП-10

1 500 634

1 518 580

+1.2%

Итого сборы рынка

1 808 289

1 816 748

+0.5%

¹ Источник информации, приведенной в настоящем разделе: Обзор ключевых показателей

деятельности

страховщиков

Банка

России,

размещенный

по

адресу

http://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/43835/review_insure_22Q4.pdf, а также данные Банка России,

размещенные по адресу http://www.cbr.ru/statistics/insurance/#a_84758. Источник данных по Группе Ренессанс

Страхование - Группа Ренессанс Страхование.

Конкурентные преимущества

 Сильный бренд, ассоциирующийся с инновациями и международными

стандартами.

 Сильная управленческая команда.

 Лидерство в прямом страховании.

 Широкая сеть дистрибуции.

 Эффективная перестраховочная защита с низкой суммой на

собственном удержании.

 Централизованный андеррайтинг и антифрод, более 30 параметров

сегментации страхового портфеля, развитая ИТ-платформа.

Указанные конкурентные преимущества в существенной степени влияют

на конкурентоспособность работ и услуг Группы Ренессанс Страхование.

Основные факторы, оказывающие влияние на состояние страховой

отрасли

 Общее состояние российской экономики.

 Денежно-кредитная политика государства.

 Усиление регулирующей роли государства в страховой деятельности.

 Развитие сервисов онлайн-взаимодействия с клиентами и

телемедицины.

Приоритетные направления деятельности

 Автострахование.

 Добровольное медицинское страхование.

 Страхование грузов и имущества.

 Ипотечное страхование.

 Страхование от несчастных случаев и болезней.

 Рисковое страхование.

 Накопительное и инвестиционное страхование.

 Телемедицина.

Отчет Совета директоров о результатах развития по

приоритетным направлениям деятельности

Сумма страховых премий брутто по итогам 2022 года составила 105,3

млрд рублей. Группа продолжила значительно расширять свой бизнес в

продуктах non-life-страхования, существенно опередив динамику рынка в

целом. Премии по продуктам страхования жизни НСЖ и ИСЖ выросли на

26%, до 38,1 млрд рублей. Группа смогла добиться улучшения ключевых

показателей финансово-операционной эффективности страхового бизнеса:

комбинированного коэффициента убыточности по non-life-сегменту и уровня

административных расходов в обоих сегментах. Группа удовлетворяет всем

регуляторным требованиям по размеру капитала. Коэффициент достаточности

капитала (solvency ratio) на конец 2022 года составлял 192%.

Инвестиционный портфель на конец 2022 года составил 148,1 млрд

рублей, увеличившись за год на 1,7 млрд рублей. Состав портфеля: облигации

(58%), акции (13%), депозиты и денежные средства (24%), недвижимость и

прочее (5%).

Страхование иное, чем страхование жизни (NON-LIFE)

Премии по страхованию иному, чем страхование жизни, выросли на 19%

и составили 55,4 млрд рублей. Новые партнерские программы, рост онлайн-

продаж, запуск клиентоориентированных продуктов позволили обеспечить

существенное увеличение премий по основным продуктам этого сегмента

бизнеса. Динамика роста премий Группы значительно опережала рынок,

который вырос на 1,7%.

Страховые премии брутто по ключевым линиям бизнеса, млрд рублей

Виды страхования

2022

2021

г/г

год

Страхование иное, чем страхование жизни

55,4

46,7

+18,6%

Автострахование

31,4

28,3

+10,7%

ДМС

8,8

7,9

+11,3%

Прочие виды

15,2

10,4

+45,9%

Страхование жизни

49,9

57,6

-13,3%

Накопительное

20,1

11,1

+81,8%

Инвестиционное

18,0

19,3

-6,8%

Кредитное и рисковое

11,8

27,2

-56,7%

Итого

105,3

104,3

+1,0%

Автострахование

Премии по автострахованию выросли на 11%, до 31,4 млрд рублей.

Основной фактор роста - увеличение онлайн-продаж и развитие отношений

с автопарками. Компании удалось сохранить доверие клиентов за счет

выстраивания новых эффективных процессов по урегулированию в сложной

ситуации с поставками автозапчастей. Удовлетворенность клиентов

транслировалась в повышении доли пролонгации договоров каско, что в свою

очередь отчасти скомпенсировало снижение объемов страхования через

дилерский канал. Также компания успешно восстанавливает объемы

страхования новых автомобилей благодаря расширению сотрудничества с

автодилерами азиатских и российских производителей.

ДМС

Премии по ДМС выросли на 11%, до 8,8 млрд рублей. Основной фактор

роста бизнеса компании - увеличение числа клиентов, которых привлекает

сервис ДМС: удобное мобильное приложение, превентивные программы по

сохранению здоровья команд, большой выбор клиник по всей стране.

Прочие виды страхования

Премии от прочих видов страхования выросли на 46%, до 15,2 млрд

рублей. При этом основной рост пришелся на ипотечное страхование, объемы

которого практически удвоились, в том числе за счет полной автоматизации

процесса оформления полиса на сайте компании.

Страхование жизни (LIFE)

Премии по страхованию жизни по итогам года уменьшились на 13%, до

49,9 млрд рублей. Такая динамика обусловлена объемами кредитного и

рискового страхования, снижение в котором не компенсировал сильный рост

по накопительным продуктам страхования жизни. Компания ожидает, что

кредитное страхование будет восстанавливаться в

2023 году по мере

оживления кредитования в стране с учетом снижения ставок. В фокусе

компании остается развитие долгосрочного (накопительного и

инвестиционного) страхования жизни как более прибыльного сегмента.

Накопительное страхование жизни

Премии по НСЖ выросли на 82%, до 20,1 млрд рублей, в том числе

благодаря успешной реализации стратегии по привлечению новых клиентов

через онлайн-каналы продаж. Результаты компании в этом сегменте

значительно лучше динамики по рынку в целом: по данным Банка России,

российский рынок НСЖ за год вырос на 59%. НСЖ дает возможность людям

обеспечить сохранность своих накоплений, поэтому становится особенно

востребованным продуктом в периоды экономической неопределенности.

Инвестиционное страхование жизни

В условиях высокой доходности по депозитам и волатильности на

фондовом рынке ИСЖ стало менее востребованным продуктом в 2022 году.

По данным Банка России, премии ИСЖ за 2022 год в целом по рынку

сократились на 46%. При этом объем премий, собранных Группой в этом

сегменте, снизился всего на 7% (до 18,0 млрд рублей). Быстрый вывод на

рынок новых продуктов за счет высокого уровня цифровизации операционных

процессов позволил компании оперативно адаптировать предложения под

меняющиеся условия на рынке (в частности, ставки) и предлагать клиентам

интересные возможности.

Кредитное и рисковое страхование

Премии по кредитному и рисковому страхованию снизились на 57% (до

11,8 млрд рублей) из-за существенного падения кредитования в банках-

партнерах в течение года, особенно в его начале. Значительная доля сборов по

этому виду страхования традиционно приходится на автокредитование,

наиболее пострадавшее в условиях ограничения предложения и снижения

спроса на новые автомобили. Снижение ставок кредитования, выход на рынок

новых автопроизводителей должны привести к постепенному восстановлению

автокредитования и связанных с ним страховых продуктов.

Результаты АО «БУДУ»

Медтехсервис по управлению здоровьем БУДУ с собственной командой

врачей, клиниками и платформой телемедицины достиг всех целей,

поставленных на 2022 год. Совокупный оборот по медицинским сервисам

составил 616,4 млн рублей, что более чем в 6 раз превышает результаты 2021

года. Значительная доля продаж пришлась на новый технологичный продукт

«Цифровая клиника», который объединяет онлайн- и офлайн-форматы

взаимодействия клиента с врачом. «Цифровая клиника» дает возможность

работодателям экономить бюджет на страхование для своих сотрудников, при

этом клиенты получают лучший сервис как по объему, так и по качеству

оказываемой медицинской помощи.

Общее количество дистанционных консультаций, проведенных на

платформе БУДУ за 2022 год, составило 165 тысяч, что вдвое больше, чем в

2021 году.

Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель на конец 2022 года составил 148,1млрд

рублей, увеличившись за год на 1,7млрд рублей.

Динамика структуры инвестиционного портфеля, млрд рублей

Наименование актива

31 декабря 2022 года

31 декабря 2021 года

Государственные, муниципальные

85,9

58%

72,0

49%

и корпоративные облигации

Корпоративные акции

19,2

13%

26,2

18%

Депозиты в банках, денежные

35,4

24%

41,5

28%

средства и их эквиваленты

Инвестиционное имущество и

7,6

6,7

прочее

Итого

148,1

100%

146,5

100%

Региональная сеть

В региональной сети действуют 21 филиал, которые обслуживают

удаленно еще

32 города. Осуществляется переход на самостоятельное

внесение клиентом изменений в договоры ОСАГО, расторжение договоров

каско и ОСАГО на сайте, регистрацию страховых событий каско и ОСАГО на

сайте или в мобильном приложении, что минимизирует частоту личных

посещений клиентом офиса, снижает загруженность сотрудников ручными

операциями, оптимизирует и высвобождает ресурс, направленный на

поддержку и развитие продаж.

Перспективы развития Группы

Группа продолжит трансформацию бизнеса (культура, процессы,

продукты) в сторону технологичной компании с гибкой и легкой структурой

управления, фокусируясь на:

 прибыльном росте текущего бизнеса;

 развитии информационных ресурсов;

 работе с клиентской аналитикой, выстраивании долгосрочных

отношений с клиентами, предложении персонализированных продуктов

и сервисов;

 быстром выводе на рынок лучших продуктов страхования;

 цифровизации - digital first;

 совершенствовании системы тарификации и скорингов;

 росте операционной эффективности, оптимизации расходной

составляющей;

 перестройке принципов и культуры взаимодействия в компании;

 повышении удовлетворенности команды;

 мероприятиях по выявлению и противодействию страховому

мошенничеству, внедрении новых инструментов и технологий.

Повышение эффективности операционной деятельности Группы

позволяет инвестировать средства в разработку новых продуктов и сервисов.

На среднесрочную перспективу Группа определила для себя следующие

стратегические проекты.

1. Перевод посредников на целевой путь клиента (СJM) в системе

iRIS. Суть проекта состоит в разработке нового личного кабинета посредника

в системе iRIS, который будет удовлетворять требованиям конкурентного

рынка.

Реализация

проекта

позволит

не

только

усилить

конкурентоспособность компании на рынке продаж через посредников, но и

повысить стабильность системы и снизить стоимость разработки, а также

улучшить качество бизнеса от посредников.

2. Масштабирование «Цифровой клиники» на ДМС-портфель. Цель

проекта - изменить клиентский путь застрахованного ДМС и выстроить

бесшовный процесс обслуживания, в котором будут сочетаться офлайн- и

онлайн-режимы предоставления медицинской помощи и сопровождения на

всем пути выздоровления. Реализация проекта позволит увеличить долю

рынка за счет предложения текущим клиентам гибкого решения для заботы о

здоровье сотрудников в гибридном формате. Изменение процесса

обслуживания застрахованных даст возможность установить более

привлекательную стоимость для клиентов по сравнению с классическим ДМС

и за счет привлечения новых клиентов и партнеров увеличить долю рынка.

3. Новая версия платформы для управления здоровьем клиентов

ДМС. В новой версии заложены инновационные технологические элементы

машинного обучения и предсказания. Продукт позволит решать бизнес-задачи

в разы быстрее и дешевле, что даст мощное конкурентное преимущество и

повысит удобство продаж и андеррайтинга. Реализация проекта позволит

сократить операционные издержки, расширить воронку продаж для нового

бизнеса, оперативно выводить новый функционал по запросу бизнеса.

4. Развитие OpenAPI. Развитие API для партнеров - один из

стратегических фокусов Группы. OpenAPI - конкурентное преимущество

Группы Ренессанс Страхование, которое помогает бизнесу расти быстрее за

счет скорости и удобства подключения новых партнеров. Новая версия

OpenAPI позволит подключить больше партнеров и увеличить доходы от

партнёрского канала продаж.

5. Развитие личного кабинета и мобильного приложения для

клиентов. Проект подразумевает развитие и масштабирование сервисов,

которые клиент может получить без обращения в офис или кол-центр

компании (вообще без взаимодействия с человеком): покупки, внесения

изменений и урегулирования убытков. В фокусе этого года - создание таких

сервисов прежде всего по самым массовым продуктам: автомобилям и

имуществу. Проект отвечает запросам клиентов в части быстрого и

прозрачного взаимодействия. Известно, что у клиентов, которые использовали

цифровые сервисы компании для решения всего вопроса, уровень

удовлетворенности на примерно 5 процентных пунктов выше. Кроме того,

увеличение доли self-service снижает нагрузку на операционные

подразделения и делает процессы более эффективными, оптимизируя их

стоимость.

Сведения об органах управления

В соответствии с Федеральным законом от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об

акционерных обществах» и Уставом Общества корпоративное управление в

Обществе осуществляют следующие органы управления: Общее собрание

акционеров, Совет директоров, Правление, Генеральный директор.

Общее собрание акционеров

Общее собрание акционеров является высшим органом управления

ПАО «Группа Ренессанс Страхование». Компетенция Общего собрания

акционеров определена Федеральным законом от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об

акционерных обществах» и Уставом Общества.

В 2022 году было проведено два общих собрания акционеров ПАО

«Группа Ренессанс Страхование», в том числе по вопросам:

 проведения годового Общего собрания акционеров;

 утверждения Устава в новой редакции;

 участия Общества в Ассоциации развития электромобильного,

беспилотного и подключенного транспорта и инфраструктуры;

 утверждения Положения о Совете директоров Общества в новой

редакции;

 переизбрания состава Совета директоров.

Совет директоров

Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью

компании, за исключением решения вопросов, отнесенных Уставом и

законодательством Российской Федерации к компетенции Общего собрания

акционеров. Порядок работы Совета директоров определяется Положением о

Совете директоров, утвержденным Общим собранием акционеров.

Компетенция Совета директоров Общества определена Федеральным

законом от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» и Уставом

Общества.

В 2022 году было проведено семь заседаний Совета директоров

Общества, в том числе по следующим вопросам:



расторжение договора с регистратором Общества - АО «Новый

регистратор» и утверждение в качестве регистратора Общества АО

«НРК - Р.О.С.Т.»;



формирование Инвестиционного комитета Общества;



созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров Общества;



рассмотрение предложений акционеров Общества о выдвижении

кандидатов в состав Совета директоров Общества, включение

кандидатов в список кандидатур для избрания в Совет директоров

Общества;



вопросы деятельности внутреннего аудита (рассмотрение квартального

отчета, утверждение стратегии развития, плана работы, годового

бюджета, результатов работы);



определение статуса членов Совета директоров Общества;



утверждение внутренних документов Общества;



утверждение внешнего аудитора Общества и размера оплаты его услуг;



назначение корпоративного секретаря Общества;



избрание Председателя и заместителя Председателя Совета директоров

Общества;



избрание члена Правления Общества, продление полномочий

Генерального директора Общества;



формирование комитетов Совета директоров Общества.

Общее количество проведенных заседаний Совета директоров в

отчетном периоде: семь заседаний. Большинство членов Совета директоров

Общества принимали участие во всех заседаниях Совета директоров

Общества в отчетном периоде.

В 2022 году при Совете директоров действовали комитеты Совета

директоров по аудиту, по стратегии, по кадрам и вознаграждениям, избранные

из числа членов Совета директоров. Решением Совета директоров Общества

от 13.05.2022 утверждены новые редакции положений о комитетах Совета

директоров. Также решениями Совета директоров от 02.08.2022 и 31.10.2022

в связи с изменением состава Совета директоров Общества были заново

сформированы составы комитетов Совета директоров.

Комитет Совета директоров по аудиту

Основной задачей Комитета является предварительное рассмотрение

вопросов, отнесенных к компетенции Совета директоров, и выработка для

него рекомендаций в области:

 бухгалтерской (финансовой) отчетности и консолидированной

финансовой отчетности;

 управления рисками, внутреннего контроля и корпоративного

управления;

 проведения внутреннего аудита;

 надзора за процессом внешнего аудита, включая выработку

рекомендаций Совету директоров по выбору внешних аудиторов,

вопросам их вознаграждения и соблюдения их независимости и

объективности.

В течение 2022 года было проведено шесть заседаний Комитета, на

которых в том числе решались следующие вопросы:

 вопросы деятельности внутреннего аудита Общества (предварительное

рассмотрение отчетов, утверждение стратегии развития, плана работы,

бюджета, ключевых показателей эффективности, результатов работы) с

последующим вынесением на рассмотрение Совета директоров

Общества;

 рассмотрение отчета по управлению рисками;

 выбор учетной политики по сделке купли-продажи акций для целей

бухгалтерского учета;

 утверждение плана работы и результатов деятельности Комитета;

 предварительное рассмотрение документов и выработка рекомендаций

Совету директоров по вопросам, связанным с созывом и проведением

годового Общего собрания акционеров Общества;

 предварительное рассмотрение кандидатуры внешнего аудитора

Общества.

Комитет Совета директоров по стратегии

Основной задачей Комитета является предварительное рассмотрение

вопросов, отнесенных к компетенции Совета директоров, и выработка для

него рекомендаций по вопросам:

 стратегического планирования и развития ПАО «Группа Ренессанс

Страхование» и компаний Группы, разработки и определения

приоритетных направлений деятельности Общества и компаний

Группы;

 осуществления существенных корпоративных действий: реорганизации

Общества и компаний Группы, выпуска ценных бумаг, приобретения 30

и более процентов голосующих акций Общества, увеличения или

уменьшения уставного капитала Общества, проведения листинга или

делистинга ценных бумаг, приобретения публичного статуса и участия

Общества в иных организациях;

 иным стратегическим вопросам в рамках стратегии развития Общества

и компаний Группы, не предусмотренным Положением о Комитете, по

поручению Совета директоров.

В течение 2022 года заседаний Комитета не проводилось.

Комитет Совета директоров по кадрам и вознаграждениям

Основной задачей Комитета является предварительное рассмотрение

вопросов, отнесенных к компетенции Совета директоров, и выработка для

него рекомендаций по вопросам:

 формирования эффективной и прозрачной системы вознаграждения

членов Совета директоров Общества, исполнительных органов, а также

ключевых работников Общества и ключевых работников компаний

Группы (далее совместно - Ключевые работники);

 планирования кадровых назначений (в том числе с учетом обеспечения

преемственности деятельности) в органах управления и контроля

Общества и компаний Группы, формирования профессионального

состава исполнительных органов и иных Ключевых работников, оценки

эффективности их работы.

В течение 2022 года заседаний Комитета не проводилось.

Правление

Правление Общества является коллегиальным исполнительным органом

Общества. В течение 2022 года компетенция и порядок осуществления

деятельности Правления Общества определялись Уставом Общества, а также

Положением о Правлении Общества.

В 2022 году было созвано четыре заседания Правления, в том числе по

следующим вопросам:

 утверждение внутренних документов Общества;

 изменение состава Комитета по рискам Общества;

 утверждение лимитов собственного удержания Общества;

 рассмотрение Отчета о результатах реализации правил внутреннего

контроля Общества в целях противодействия легализации (отмыванию)

доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма

и финансированию распространения оружия массового уничтожения в

2021 году;

 избрание секретаря Правления Общества;

 изменение адресов филиалов Общества в г. Владимире и г. Туле и

утверждение положений о филиалах в новой редакции;

 предварительное утверждение Годового отчета Общества и годовой

бухгалтерской (финансовой) отчетности Общества за 2021 год.

Генеральный директор

Генеральный директор является единоличным исполнительным органом

Общества и осуществляет текущее руководство деятельностью Общества.

Компетенция и порядок осуществления деятельности Генерального директора

Общества и принятия им решений определены Уставом Общества и трудовым

договором.

Генеральным директором Общества в 2022 году являлась Гадлиба Юлия

Олеговна, избранная в соответствии с решением Общего собрания участников

ООО «Группа Ренессанс Страхование» от 19.01.2018; на основании решения

Совета директоров ПАО «Группа Ренессанс Страхование» от 31.10.2022 срок

полномочий продлен на период с 22 ноября 2022 года по 21 ноября 2025 года.

Корпоративный секретарь

С начала 2022 года по 12 апреля 2022 года функции корпоративного

секретаря Общества исполнял Сидоров Артем Васильевич, избранный

решением Совета директоров Общества от 10.09.2021

С 13 сентября 2022 года на основании решения Совета директоров

Общества от 13.09.2022 корпоративным секретарем Общества сроком на три

года избран Тукбаев Артем Александрович:

Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью

Внутренний контроль

Внутренний контроль - деятельность, осуществляемая Обществом (его

органами управления, подразделениями и служащими) в целях обеспечения:



эффективности и результативности финансово-хозяйственной

деятельности Общества при совершении страховых и иных операций;



эффективности управления активами, включая обеспечение их

сохранности, собственными средствами (капиталом), страховыми

резервами и иными обязательствами Общества;



эффективности управления рисками Общества;



достоверности, полноты, объективности бухгалтерской (финансовой)

отчетности, статистической отчетности, отчетности в порядке надзора и

своевременности составления и представления такой отчетности, а

также информационной безопасности (защищенности интересов (целей)

Общества в информационной сфере);



соблюдения нормативных правовых актов, учредительных и внутренних

документов Общества;



исключения вовлечения Общества и участия его сотрудников в

осуществлении противоправной деятельности (в том числе легализации

(отмывания) доходов, полученных преступным путем, и

финансирования терроризма), а также своевременного представления

сведений в органы государственной власти и Банк России.

Внутренний контроль в Обществе в соответствии с полномочиями,

определенными Уставом Общества² и внутренними документами Общества (в

частности, Положением по внутреннему контролю в Обществе),

осуществляют:

² В редакции, действующей по состоянию на 31.12.2022 и на дату утверждения настоящего Отчета.

 органы управления;

 главный бухгалтер (его заместители);

 Управление внутреннего аудита;

 специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил

внутреннего контроля в целях противодействия легализации

(отмыванию)

доходов,

полученных

преступным

путем,

финансированию терроризма и финансированию распространения

оружия массового уничтожения;

 Управление актуарных расчетов;

 руководители структурных подразделений и другие работники в

соответствии со своими полномочиями и функциями;

 Управление риск-менеджмента (в рамках совокупного риска и

отдельных видов риска, за исключением страховых рисков и комплаенс-

риска);

 Управление комплаенс.

Система управления рисками Общества организована на основе модели

трех линий, подразумевающей осуществление управления рисками на трех

уровнях:

 на уровне владельцев рисков, непосредственно выполняющих бизнес-

процессы и управляющих связанными с ними рисками;

 на уровне подразделений, выполняющих методологические и

контрольные функции по управлению рисками;

 на уровне подразделения, осуществляющего независимую оценку

системы управления рисками.

Внутренний аудит

Внутренний аудит осуществляется Управлением внутреннего аудита в

соответствии с Уставом Общества, Положением об организации и

осуществлении внутреннего аудита Общества и законодательством

Российской Федерации.

Основными задачами Управления внутреннего аудита являются:



оценка эффективности системы внутреннего контроля и содействие

органам управления Общества в построении эффективной системы

внутреннего контроля;



оценка эффективности системы управления рисками и содействие

органам управления и работникам Общества в выявлении, оценке и

управлении рисками;



оценка эффективности системы корпоративного управления и

содействие органам управления Общества в повышении эффективности

корпоративного управления;



проверка соответствия деятельности Общества требованиям

законодательства Российской Федерации, правилам и стандартам

объединений страховщиков, Уставу Общества и внутренним

организационно-распорядительным документам Общества;



проверка наличия эффективных контролей, обеспечивающих

сохранность активов, документов и информации Общества,

эффективности использования ресурсов Общества.

Для решения поставленных задач Управление внутреннего аудита

Общества осуществляет следующие функции:

 проведение аудиторских проверок;

 внутреннее консультирование;

 участие в служебных расследованиях и расследованиях фактов

мошенничества и (или) злоупотреблений в Обществе;

 разработку рекомендаций по совершенствованию системы управления

рисками и внутреннего контроля;

 мониторинг процесса устранения недостатков системы внутреннего

контроля;

 взаимодействие с внешним аудитором Общества в рамках своей

компетенции;

 консультирование исполнительного руководства Общества по вопросам

внутреннего контроля и аудита.

В 2022 году руководство Управлением внутреннего аудита осуществлялось

директором Управления внутреннего аудита в лице Курочкиной Любови

Юрьевны.

Комитет по аудиту Совета директоров подтвердил, что работа

Управления внутреннего аудита в 2022 году соответствовала ожиданиям

Комитета по аудиту Совета директоров, в том числе в части качества и

эффективности работы. В 2022 году Управлением внутреннего аудита

проведена оценка эффективности систем управления рисками и внутреннего

контроля. Эффективность системы управления рисками Общества по итогам

2022 года оценена как соответствующая уровню зрелости

«3 из

5»

(«Определенный»). Эффективность системы внутреннего контроля Общества

по итогам 2022 года оценена как достаточно эффективная, с возможностью

улучшения (3,25 балла из 4 возможных).

Аудитор

Процедура выбора внешнего аудитора

В соответствии с решением Общего собрания акционеров Общества от

30.06.2022 аудит в отношении бухгалтерской (финансовой) отчетности

Общества за

2022 год, составленной в соответствии с отраслевыми

стандартами бухгалтерского учета, а также аудит в отношении годовой

консолидированной финансовой отчетности Общества за

2022 год,

составленной в соответствии с международными стандартами финансовой

отчетности, осуществлен Обществом с ограниченной ответственностью

«Центр аудиторских технологий и решений - аудиторские услуги»».

Сведения об аудиторе

 Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной

ответственностью «Центр аудиторских технологий и решений

аудиторские услуги».

 Сокращенное фирменное наименование: ООО «ЦАТР

АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ».

 ОГРН: 1027739707203.

 Адрес в пределах места нахождения: 115035, Российская Федерация, г.

Москва, Садовническая наб., д. 77, стр. 1.

 ООО «ЦАТР

- АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ» является членом

Саморегулируемой организации аудиторов Ассоциация «Содружество»

(ОРНЗ 12006020327).

Сведения о вознаграждении внешних аудиторов за услуги аудиторского

и неаудиторского характера:

 общая стоимость аудиторских услуг, которые были оказаны ООО

«ЦАТР - АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ» и иными компаниями в составе

группы Б1 Обществу и контролируемым Обществом лицам за период,

отраженный в бухгалтерской (финансовой) и консолидированной

финансовой отчетности, составила 33 550 тыс. рублей без учета НДС за

аудит финансовой отчетности ПАО «Группа Ренессанс Страхование» и

его дочерних компаний;

 общая стоимость неаудиторских услуг, которые были оказаны ООО

«ЦАТР - АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ» и иными компаниями в составе

группы Б1 Обществу и контролируемым Обществом лицам за период,

отраженный в бухгалтерской (финансовой) и консолидированной

финансовой отчетности, составила 2 833 тыс. рублей без учета НДС и 20

тыс. долларов США без учета НДС.

Оценка Комитетом по аудиту Совета директоров Общества

эффективности процесса проведения внешнего аудита

Комитетом по аудиту Совета директоров Общества была проведена

оценка эффективности процесса проведения внешнего аудита в Обществе по

итогам 2022 года. В рамках оценки, помимо прочего, были проведены встречи

с представителями внешнего аудитора Общества. Итог оценки: Комитет

удовлетворен качеством проведения внешнего аудита в Обществе в 2022 году.

Основные положения политики в области вознаграждения и компенсации

расходов

С 2021 года в Обществе функционирует программа долгосрочной

мотивации работников Общества, утвержденная решением Совета директоров

от 13.09.2021.

Программа призвана регламентировать систему долгосрочной

мотивации ключевых работников Общества и дочерних обществ в дополнение

к существующей системе вознаграждений, действующей в них. При

соблюдении условий, установленных программой, участникам программы

предоставляется право на получение вознаграждения по итогам отчетного

года в форме обыкновенных акций Общества (вознаграждение может быть

заменено на денежную форму).

Также решением Совета директоров вместе с программой были

утверждены список участников программы долгосрочной мотивации и

параметры их вознаграждения. Дополнительно решением внеочередного

Общего собрания акционеров Общества было установлено фиксированное

вознаграждение за выполнение функций в качестве члена Совета директоров

Общества для независимых членов Совета директоров.

Расходы, связанные с исполнением функций членов органов управления

Общества, в течение 2022 года Обществом не компенсировались.

Займы (кредиты) членам Совета директоров и членам исполнительных

органов Общества в 2022 году Обществом не выдавались.

Управление рисками

Политика в области управления рисками

Руководство Общества рассматривает управление рисками и контроль

над ними как важный аспект процесса операционного управления. Главной

целью управления рисками является обеспечение финансовой устойчивости и

платежеспособности Общества. Данная цель достигается путем выполнения

следующих задач:

 выявление и оценка всех значимых рисков;

 принятие решения о допустимом уровне риска, не угрожающем

финансовой устойчивости и платежеспособности Общества,

установление лимитов/ограничений по рискам Общества;

 обеспечение контроля установленных лимитов/ограничений по рискам,

реализация мер по минимизации риска, по недопущению превышения

лимитов/ограничений по рискам и других мер внутреннего контроля.

С целью обеспечения эффективного функционирования система

управления рисками и ее элементы подлежат периодическому пересмотру с

учетом изменений в характере и масштабе осуществляемых операций,

изменений во внешней среде и в подходах Общества к управлению рисками, а

также с учетом результатов мониторинга и оценки эффективности

функционирования системы управления рисками.

Основным документом, определяющим подходы к управлению рисками

в Обществе, является Политика по управлению рисками ПАО «Группа

Ренессанс Страхование».

Субъектами системы управления рисками являются: Совет директоров,

Правление, Инвестиционный комитет, Комитет по рискам, структурные

подразделения

- владельцы рисков, Управление риск-менеджмента,

Управление актуарных расчетов, Управление комплаенс, Управление

внутреннего аудита, Ревизионная комиссия.

Ключевые риски

В Группе Ренессанс Страхование разработан перечень значимых рисков,

к которым относятся, в частности, страховые, кредитные, рыночные риски.

Финансовые риски:

Наименование

Описание

Действия

Страховой

Риск связан с тем, что

Общество осуществляет контроль над

риск

конечная величина выплат

страховым риском посредством:

по договорам страхования

- диверсификации страхового портфеля

либо время их

по различным видам страхования;

осуществления могут

существенно отличаться от

- применения процедур андеррайтинга

оценок, произведенных

для контроля убытков по страховому

компанией, вследствие

портфелю по видам бизнеса;

влияния различных

- использования перестрахования для

факторов - частоты

уменьшения риска возникновения

наступления страховых

убытков в размере, превышающем

случаев, размера страховых

установленный объем риска на

убытков, сроков выплаты

собственном удержании.

по страховым случаям,

Общество использует договоры

имеющим длительный

перестрахования с перестраховочными

период урегулирования

обществами в рамках своей программы

по уменьшению рисков. Страховой риск

передается в перестрахование на

различных условиях (квота

перестрахования, эксцедент убытка,

профицит, стоп-лосс), ограничения на

собственное удержание варьируются в

зависимости от линейки продуктов и

географических регионов

Кредитный

Риск возникновения у

Общество использует следующие

риск

Группы финансовых

процедуры для управления кредитным

потерь вследствие

риском:

невыполнения

- определяет подверженность

контрагентами

финансовых активов кредитному риску

обязательств перед

на основании кредитного рейтинга

Группой

контрагентов и доступной рыночной

информации для оценки риска по

контрагенту;

- устанавливает лимиты по дебиторской

задолженности, подпадающей под

ограничения регуляторных требований,

предусмотренных Положением Банка

России № 710-П, для цели определения

нормативного соотношения

собственных средств и принятых

обязательств, которые контролируются

и пересматриваются по мере

необходимости;

- оценивает финансовое состояние

перестраховочных обществ и

контролирует концентрацию кредитных

рисков, уменьшая влияние

неплатежеспособности

перестраховочных обществ.

Управление риском в отношении

инвестиций в рамках доверительного

управления регулируется условиями

договоров доверительного управления.

Общество руководствуется следующими

принципами в инвестиционной

политике: инвестирование в

инструменты с требуемым уровнем

доходности и обеспечение высокой

степени безопасности осуществляемых

инвестиций. В то же время учитывается

необходимость сохранения достаточной

ликвидности и диверсификации.

В связи с осуществлением

инвестиционной деятельности

СПУТНИК-УК подвержен кредитному

риску при размещении денежных

средств на расчетных счетах и депозитах

обслуживающего банка. В целях

минимизации данного риска СПУТНИК-

УК придерживается консервативного

подхода при выборе обслуживающего

банка, ориентируясь на кредитное

качество аккредитованных Банком

России рейтинговых агентств.

СПУТНИК-УК размещает денежные

средства только в кредитные

организации с кредитными рейтингами

не ниже «А»

Рыночный

Валютный риск - риск

Основными целями управления

риск

возникновения у Группы

рыночным риском являются:

финансовых потерь

оптимизация соотношения риска и

вследствие изменения

доходности, минимизация потерь при

курсов иностранных валют

реализации неблагоприятных событий и

и (или) учетных цен на

снижение величины отклонения

драгоценные металлы.

фактического финансового результата от

ожидаемого.

Процентный риск - риск

возникновения у Группы

Управление рыночным риском включает

финансовых потерь

управление портфелями ценных бумаг

вследствие изменения

Группы и контроль за открытыми

процентных ставок.

Включает в себя риск

возникновения

позициями по валютам и процентным

финансовых потерь

ставкам.

вследствие изменения

Для управления рисками по каждому

кредитного спреда

типу рыночного риска Группа проводит

(разницы между

анализ чувствительности, отражающий

доходностью финансового

информацию о том, как повлияли бы на

инструмента и безрисковой

прибыль или убыток вероятные

доходностью).

изменения соответствующей

Фондовый риск - риск

переменной риска. С целью управления

возникновения у Группы

валютным риском при размещении

финансовых потерь

страховых резервов и собственных

вследствие изменения

средств Группа руководствуется

рыночной стоимости (цен)

принципом соответствия валютных

акций и иных финансовых

активов валютным обязательствам.

инструментов (биржевых

Группа осуществляет мониторинг

товаров, сырья и т.д.),

процентных ставок по облигациям во

обращающихся на рынке

избежание существенного риска

акций и товарных рынках

изменения процентной ставки или

вытекающего из него риска снижения

денежного потока.

В отношении инвестиций Группы,

осуществляемых в рамках

доверительного управления, управление

рыночным риском регулируется

условиями договоров доверительного

управления.

СПУТНИК-УК не осуществляет

платежи в валюте по оплате услуг

третьим лицам, находящимся за

пределами Российской Федерации, в

связи с чем валютный риск у

СПУТНИК-УК отсутствует

Риск

Риск возникновения у

Общество подвержено риску

ликвидности

Группы финансовых

ликвидности в связи с ежедневной

потерь вследствие

необходимостью использования

недостаточности активов

имеющихся денежных средств для

Группы для исполнения

урегулирования убытков,

собственных обязательств

финансирования капитальных и

перед контрагентами

операционных расходов.

своевременно и в полном

Управление риском ликвидности

объеме

осуществляется за счет поддержания

адекватного портфеля краткосрочных

ликвидных активов, в основном

состоящего из краткосрочных

ликвидных ценных бумаг, депозитов в

банках, остатков на расчетных счетах,

обеспечивающего достаточный уровень

ликвидности в Обществе. Общество

инвестирует средства в

диверсифицированные портфели

ликвидных активов, чтобы иметь

возможность быстро и без затруднений

выполнить свои обязательства даже в

случае значительных выплат по

договорам страхования.

В связи с наличием обязательств по

выплатам заработной платы и оплате

услуг у СПУТНИК-УК присутствует

риск ликвидности. В целях

минимизации риска ликвидности, а

также процентного рыночного и

кредитного риска СПУТНИК-УК

размещает денежные средства в размере,

многократно превышающем

ежемесячные обязательства по

платежам, в депозит в банке, при этом

срочность депозита не превышает

одного месяца

Нефинансовые риски:

Наименование

Описание

Действия

Операционный

Риск возникновения у

Управление операционным риском

риск

Группы финансовых

осуществляется с помощью системы

потерь или негативных

выявления и контроля произошедших и

последствий вследствие

потенциальных негативных событий и

нарушений бизнес-

соответствующего реагирования с целью

процессов,

минимизации последствий их реализации.

недостаточной

Система контроля предусматривает

эффективности бизнес-

эффективное разделение обязанностей,

процессов и

разграничение прав доступа, процедуры

организационной

утверждения и сверок по

структуры Группы,

осуществляемым операциям, обучение

действий (бездействия)

персонала, а также процедуры оценки,

работников Группы,

включая внутренний аудит

сбоев в работе или

недостаточной

функциональности ИТ-

систем и прочих

технологических

систем, а также

вследствие влияния

внешних факторов,

включая умышленные

действия третьих лиц

Комплаенс-

Риск возникновения у

Основными процессами в управлении

риск

Группы финансовых

комплаенс-риском являются:

потерь или негативных

- надзор за приведением бизнес-

последствий вследствие

процессов в соответствие с

несоблюдения

законодательными изменениями;

требований

применимого

- мониторинг соответствия деятельности

законодательства, в том

Группы законодательству Российской

числе нормативных

Федерации, подзаконным нормативным

документов Банка

правовым актам и внутренним

России, инструкций,

документам Группы;

правил, стандартов

- консультирование работников и

саморегулируемых

руководства Общества по вопросам

организаций или

влияния существенных изменений в

кодексов поведения,

законодательстве Российской Федерации

касающихся

на бизнес-процессы Группы;

финансовой сферы, а

также в результате

- выявление и оценка комплаенс-риска;

неудовлетворения

- разработка и установление

законных и

основополагающих комплаенс-стандартов

оправданных интересов

и процедур;

клиентов, работников и

- мониторинг и поддержание комплаенс-

Группы в целом

принципов и процедур контроля;

- поддержание культуры комплаенс и

деловой этики

Отраслевые

Группа выделяет

С целью минимизации негативного

риски

следующие наиболее

влияния возможных изменений в

значимые отраслевые

страховой отрасли на собственную

риски:

деятельность и исполнение собственных

обязательств по ценным бумагам, Группа

- усиление конкуренции

осуществляет:

в отрасли и, как

следствие, снижение

- разработку стратегии развития и

стоимости (цен) услуг

плановых (бюджетных) значений по

страхования в

показателям деятельности Группы на

отдельных видах

основе предварительного детального

страхования;

анализа текущей ситуации и тенденций в

страховой отрасли (в том числе в части

- снижение тарифов в

законодательства, потребительского

обязательных видах

спроса, действий конкурентов и др.);

страхования;

- четкий контроль выполнения

- ограничения на

установленных плановых (бюджетных)

операции с биржами,

значений по показателям деятельности,

банками или брокерами

проведение анализа причин и факторов,

в силу санкционных

повлиявших на отклонение фактических

ограничений;

значений показателей деятельности от их

- продолжительная

плановых (бюджетных) значений,

приостановка торгов на

разработку и принятие необходимых

рынке ценных бумаг;

решений;

- монополизация

постоянный контроль за изменениями в

посредников и, как

страховой отрасли (изменение

следствие, увеличение

законодательства, потребительского

стоимости (цен) их

спроса, действий конкурентов и др.),

услуг;

проведение анализа возможного влияния

данных изменений на выполнение

- ухудшение

установленных плановых (бюджетных)

экономической

ситуации в Российской

значений по показателям деятельности,

Федерации и, как

разработку и принятие необходимых

следствие, сокращение

решений.

потребительского

С целью минимизации негативного

спроса на страховые

влияния возможных изменений в отрасли

услуги;

на собственную деятельность СПУТНИК-

- катастрофы,

УК осуществляет:

стихийные бедствия,

- разработку планов действий для

пандемии, эпидемии;

сохранения функционирования

- внесение изменений в

СПУТНИК-УК в случае непредвиденных

нормативно-правовые

ситуаций, стихийных бедствий, катастроф

акты;

и т.п.;

- снижение доступности

- постоянный контроль за изменениями

услуг по

на рынке ценных бумаг (изменение

перестрахованию

законодательства, регулирования,

рисков;

действий крупнейших игроков и др.)

- увеличение стоимости

(цен) услуг по

перестрахованию

рисков

Страновые и

Риски, связанные с

С целью ограничения отрицательного

региональные

политической и

влияния изменения ситуации в стране и

риски

экономической

регионе на собственную деятельность

ситуацией в Российской

Группа осуществляет:

Федерации, военными

- постоянный контроль (мониторинг) за

конфликтами,

изменениями ситуации в стране и

введением

регионе, на страховом и финансовом

чрезвычайного

рынках (изменение финансовых

положения и

показателей, норм законодательства,

забастовками, а также

потребительского спроса и др.);

географическими

особенностями страны

- анализ возможного влияния данных

изменений на выполнение установленных

плановых (бюджетных) значений по

показателям деятельности, на уровень

финансовых, правовых, стратегических и

иных рисков;

- разработку и принятие необходимых

мер и решений, направленных на

минимизацию отрицательного влияния

данных изменений на собственную

деятельность

Правовые

Группа

Основными инструментами минимизации

риски

зарегистрирована в

правовых рисков являются:

качестве

- осуществление Группой мониторинга

налогоплательщика и

изменений законодательства и судебной

осуществляет свою

практики;

основную деятельность

на территории

Российской Федерации.

- проведение Группой предварительной

В связи с этим Группа

оценки влияния возможного изменения

подвержена правовым

законодательства и судебной практики на

рискам на внутреннем

деятельность Группы;

рынке, связанным с

- принятие Группой необходимых мер и

изменениями валютного

действий, направленных на исключение

регулирования,

нарушений Группой требований

налогового

законодательства с учетом их

законодательства,

планируемых изменений, а также на

требований по

минимизацию негативных последствий

лицензированию

изменений законодательства и судебной

деятельности Группы,

практики на деятельность Группы

судебной практики по

вопросам, связанным с

деятельностью Группы

(в том числе по

вопросам

лицензирования)

Риск потери

Риск возникновения у

Основными инструментами минимизации

деловой

Группы негативных

данного риска являются:

репутации

последствий (в том

- осуществление Группой деятельности в

числе в виде

соответствии со всеми требованиями

уменьшения числа

законодательства (исключение

клиентов) вследствие

нарушений требований);

формирования

негативного

- соблюдение договорных отношений с

представления о

клиентами и контрагентами,

финансовой

своевременное исполнение Группой

устойчивости Группы,

своих обязательств;

качестве оказываемых

- своевременное рассмотрение Группой

ею услуг или характере

обращений клиентов и контрагентов,

деятельности в целом

принятие по данным обращениям

необходимых решений и действий,

осуществление Группой контроля

качества предоставляемых услуг;

- открытая информационная политика,

включающая публичное раскрытие

информации (отчетности) о деятельности

Группы и ее финансовом положении;

- получение Группой публичного

рейтинга от признанного регулятором

рейтингового агентства, отражающего

уровень надежности и качества услуг,

финансовой устойчивости Группы

Стратегический

Риск возникновения у

Основными инструментами минимизации

риск

Общества финансовых

стратегического риска являются:

потерь или других

- разработка стратегии развития и

негативных

плановых (бюджетных) значений по

последствий вследствие

показателям деятельности Группы на

ошибок (недостатков),

допущенных при

основе предварительного детального

принятии решений,

анализа текущей ситуации и тенденций на

определяющих

страховом рынке (в том числе в части

стратегию деятельности

законодательства, потребительского

Группы (стратегические

спроса, планов и действий конкурентов и

решения), и

др.);

выражающихся в

- осуществление Группой четкого

неучете или

контроля выполнения установленных

недостаточном учете

плановых (бюджетных) значений по

возможных

показателям деятельности, проведение

обстоятельств или

анализа причин и факторов, повлиявших

рисков, которые могут

на отклонение фактических значений

угрожать деятельности

показателей деятельности от их плановых

Общества,

(бюджетных) значений, разработка и

неправильном или

принятие необходимых решений;

недостаточно

обоснованном

- осуществление Группой постоянного

определении

контроля за изменениями на страховом

перспективных

рынке (изменение законодательства,

направлений

потребительского спроса, действий и

деятельности, в которых

планов конкурентов и др.), проведение

Общество может

анализа возможного влияния данных

достичь преимущества

изменений на выполнения установленных

перед конкурентами, а

плановых (бюджетных) значений по

также в отсутствии или

показателям деятельности, разработка и

обеспечении в неполном

принятие необходимых решений.

объеме необходимых

Основными инструментами минимизации

ресурсов (финансовых,

стратегического риска со стороны

материально-

СПУТНИК-УК являются:

технических, людских)

- утверждение в инвестиционных

и организационных мер

декларациях плановых значений по

(управленческих

показателям управления средствами

решений), которые

клиентов на основе предварительного

должны обеспечить

детального анализа текущей ситуации и

достижение

тенденций на рынке ценных бумаг;

стратегических целей

деятельности Общества

- осуществление организацией четкого

контроля выполнения установленных

инвестиционной декларацией плановых

значений по показателям управления

денежными средствами клиентов,

проведение анализа причин и факторов,

повлиявших на недостижение этих

значений, разработка и принятие

необходимых изменений в

инвестиционные декларации на

следующий отчетный период;

- осуществление организацией

постоянного контроля за изменениями на

рынке ценных бумаг (изменение

законодательства, текущей конъюнктуры

рынка, процентных ставок и др.),

проведение анализа возможного влияния

данных изменений на выполнение

установленных плановых значений по

показателям управления денежными

средствами клиентов, разработка и

принятие необходимых рекомендаций для

внесения изменений в инвестиционные

декларации клиентов

Основные результаты мероприятий по развитию системы управления

рисками

2022 году Группой предприняты следующие шаги по

совершенствованию системы управления рисками:

 утверждены положения по управлению отдельными видами риска:

операционным риском, риском ликвидности;

 утверждены методики по управлению отдельными видами риска:

риском ликвидности;

 разработано Положение по управлению операционным риском,

связанным с нарушением операционной надежности (в соответствии с

Положением Банка России № 779-П);

 утверждена величина консолидированного риск-аппетита Группы;

 осуществлялся регуляторный контроль за соблюдением установленных

лимитов на показатели риск-аппетита по страховой и инвестиционной

деятельности Группы.

Акционерный капитал. Дивиденды

Уставный капитал на 31 декабря 2022 года составлял 5 502 693 466,40

рубля.

Сведения об акциях, составляющих уставный капитал:

Вид, категория и форма акций

Обыкновенные именные

бездокументарные акции

Государственный регистрационный номер

1-01-10601-Z

выпуска акций

Номинальная стоимость одной акции

9,88 рубля

Количество акций, составляющих

556 952 780 штук

уставный капитал

Код поиска акции / ISIN

RU000A0ZZM04

В течение 2022 года размер и структура уставного капитала не менялись.

У Общества нет акционеров, обладающих степенью контроля,

несоразмерной их участию в уставном капитале Общества, на основании

акционерного соглашения или иного соглашения, предметом которого

является осуществление прав, удостоверенных акциями. Привилегированных

акций, в том числе с разной номинальной стоимостью, не выпускалось. В

уставном капитале Общества отсутствуют инструменты, предоставляющие

держателям контроль над компанией, непропорциональный доле в капитале.

Обществу право распоряжения собственными акциями в 2022 году не

переходило.

В последний торговый день 2022 года рыночная капитализация ПАО

«Группа Ренессанс Страхование» составляла 27,8 млрд рублей.

Сведения о регистраторе

Решением Совета директоров Общества от 01.02.2022 утвержден новый

регистратор Общества, сведения о котором представлены ниже:

 Полное фирменное наименование: Акционерное общество

«Независимая регистраторская компания Р.О.С.Т.».

 Сокращенное фирменное наименование: АО «НРК - Р.О.С.Т.».

 ИНН: 7726030449, ОГРН: 1027739216757.

 Адрес в пределах места нахождения: 107996, Российская Федерация, г.

Москва, ул. Стромынка, д. 18, к. 5Б, помещ. IX.

 Лицензия Центрального банка Российской Федерации на осуществление

деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг № 045-

13976-000001 от

03.12.2002, дата окончания действия лицензии:

бессрочная.

Дивиденды

Решение о выплате дивидендов по итогам 2021 года Общим собранием

акционеров в 2022 году не принималось.

В течение 2022 года в Обществе действовало Положение о дивидендной

политике Общества, утвержденное решением Совета директоров Общества от

10.09.2021 (протокол № 17/2021_СД от 13.09.2021).

Нефинансовый отчет

Политика в области охраны окружающей среды

Группа Ренессанс Страхование стремится минимизировать негативное

воздействие на окружающую среду. Группа на системной основе предлагает

продукты и реализует проекты, нацеленные на предотвращение негативного

воздействия на окружающую среду.

Экология и автотранспорт

СК «Ренессанс страхование» была первой страховой компанией, которая

предложила уникальный продукт по страхованию каршеринга. На данный

момент

65% российских каршеринговых автомобилей застрахованы в

компании. Краткосрочный прокат автомобилей помогает уменьшить поток в

центре города, снизить количество и частоту пробок, сократить количество

выбросов в атмосферу.

В СК «Ренессанс страхование» есть страховые продукты и оптимальные

тарифы для «экологически дружелюбных» сервисов. Одной из первых

компания вышла на рынок кикшеринга с продуктом по страхованию жизни,

здоровья и ответственности арендующих самокаты - сейчас входит в тройку

лидеров по страхованию в этом сегменте. Сервисы аренды электросамокатов

предлагают экотранспорт с нулевым выбросом углекислого газа и сокращают

одноразовое потребление. Компания делает поездки на самокате безопаснее

для райдера, водителей и прохожих. Такие программы защиты действуют и

для десятков тысяч курьеров онлайн-ритейла.

Продолжая поддерживать тех, кто осознанно использует экологичный

транспорт, СК «Ренессанс страхование» одной из первых начала страховать

электрокары в 2018 году и развивать инфраструктуру для авто без двигателей

внутреннего сгорания, предлагая владельцам электромобилей страховые

продукты с сервисными опциями поддержки. Компания первой в стране в 2022

году разработала специальную программу страхования электромобилей,

обеспечивающую сверх обычного каско дополнительную защиту от

нестандартных рисков электрокаров, включая повреждения аккумулятора.

Компания также первой в стране урегулировала убыток беспилотного

автомобиля по каско. Все эти меры помогают большему числу людей перейти

на зеленый транспорт.

Эффективное потребление ресурсов

Группой Ренессанс Страхование реализуются меры по эффективному

потреблению ресурсов и ответственному обращению с отходами. С конца 2019

года Группа сократила офисные площади в среднем по главному офису на

35%. Сократила потребление электроэнергии за счет замены потолочных

светильников с ртутными лампами на LED-освещение и установки датчиков

движения на осветительных приборах в помещениях с непостоянным

пребыванием.

За счет внедрения электронного документооборота Группа снижает

количество используемой бумаги. Процессы по страхованию и

урегулированию убытков перенесены в онлайн. Это позволило максимально

сократить бумажный документооборот, а также сделать процессы простыми и

удобными для клиентов. В целях минимизации использования бумаги Группа

не печатает рекламные листовки, а многостраничные правила страхования

использует в электронных версиях. Стремясь к переходу на электронный

документооборот с контрагентами, Группа приглашает контрагентов к

электронному сотрудничеству. За период с 2019 по 2022 год Группе удалось

снизить потребление бумаги на 30%.

В рамках ответственного обращения с отходами Группой на постоянной

основе передаются на переработку следующие виды отходов:

ртутьсодержащие люминесцентные лампы, отработанные батарейки и

аккумуляторы. В Группе производится раздельный сбор мусора и отходов -

пластика, бумаги - и последующая их передача на переработку. Для

отдельного сбора макулатуры в офисе установлены специальные контейнеры

«Только для бумаги».

В 2022 году были переданы на переработку:

 лампы ртутные, ртутно-кварцевые, люминесцентные, утратившие

потребительские свойства, - 260 штук.

Информация об объеме использованных Группой в

2022 году

энергетических ресурсов по видам энергии:

Вид энергетического

Количество в натуральном

Количество в

ресурса

выражении

денежном

выражении, руб.

ед. измер.

количество

Тепловая энергия

учет не производился*

Электрическая энергия

учет не производился*

Бензин автомобильный

литр

65 261

3 473 907

Топливо дизельное

литр

12 741

697 651

* В большинстве случаев плата за потребляемые энергетические ресурсы является

составной частью арендной платы.

Статистика энергопотребления (офис «Новоспасский Двор»):

2019 год - 86 024 кВт;

2020 год - 91 084 кВт (увеличение к 2019 году - 5,9%);

2021 год - 96 400 кВт (увеличение к 2020 году - 5,8%, к 2019 году - 12%);

2022 год - 52 471 кВт (сокращение к 2021 году - 45%, к 2020 году - 42%.

Практические меры по снижению потребления электроэнергии в Обществе:

1. Замена ртутьсодержащих люминесцентных светильников на LED-

светильники. Энергопотребление LED-светильников меньше, чем у

люминесцентных, на 30-40%.

2019 год - установлено 386 светильников, потрачено 675 тыс. рублей.

Потенциальная экономия - до 10%;

2020 год - установлено 235 светильников, потрачено 411 тыс. рублей.

Потенциальная экономия - до 14%;

2021 год - установлено 95 светильников, потрачено 166 тыс. рублей.

Потенциальная экономия - до 3,5%;

2022 год - установлено 102 светильника, потрачено 111 тыс. рублей.

Потенциальная экономия - до 13,4%.

2. Установка централизованного реле времени включения/выключения

электрического питания рециркуляторов в системе УФ-дезинфекции воздуха.

Стоимость реализации - 64 500 рублей.

3. Установка компьютеров на специализированных фермах. Мера позволяет

дополнительно снизить энергопотребление на 25-30% (благодаря переходу на

мини-РС, отсутствию дополнительного периферийного оборудования

мониторов и пр.).

2022 год - установлено 340 компьютеров на фермах, экономия - до 41 580

кВт/год.

Кадровая и социальная политика

Работа с персоналом Группы Ренессанс Страхование направлена на

достижение стратегических целей Группы и реализуется по следующим

направлениям:

 подбор персонала;

 контроль за соблюдением в Группе норм трудового законодательства

Российской Федерации;

 управление эффективностью деятельности персонала;

 управление системой бонусов и льгот, мотивацией работников;

 обучение и развитие персонала;

 повышение уровня вовлеченности и развитие корпоративной культуры

Группы;

 развитие внутренних коммуникаций в Группе;

 управление процессом изменения организационных структур.

Группа придерживается ценностного подхода в работе. В 2019 году

были разработаны новые ценности: Человечность, Превентивность,

Сотрудничество, Развитие, Порядочность. Ценности заложены в модель

компетенций, с применением которой оценивают кандидатов, сотрудников.

На основе оценки принимаются решения о повышении в должности и

карьерном развитии, а также осуществляется прием кандидатов на работу. По

итогам годовой оценки пересматривается система мотивации и

вознаграждения.

Программы обучения

Профессиональная подготовка персонала Группы Ренессанс

Страхование в

2022 году осуществлялась по программам обучения,

разработанным Департаментом по обучению, развитию и оценке. Ее цель -

повышение компетентности работников для успешной реализации

стратегических задач Группы и трансформации корпоративной культуры.

В рамках стратегии создания самообучающейся организации

продолжается развитие проекта SkillUp, в котором более опытные сотрудники

выступают в роли экспертов, передают коллегам свои знания и опыт,

помогают освоить новые навыки и компетенции. В рамках проекта активно

развиваются два направления подготовки: разработчик электронных курсов и

бизнес-тренер. За 2022 год 11 сотрудников попробовали себя в роли тренеров

и наставников и обучили 234 человека, а 15 сотрудников освоили роль

разработчика электронных курсов и разработали 8 курсов.

В 2022 году совместно с внутренними центрами экспертизы были

проведены модульные программы развития: «Школа скрам-мастеров» и

«Школа владельцев продукта».

В целом в СК «Ренессанс страхование» за 2022 год реализовано учебных

мероприятий

Учебные

Завершенные

Учебные

Завершенные

мероприятия,

электронные

мероприятия,

электронные

штатные

курсы,

партнеры

курсы,

сотрудники

штатные

партнеры +

сотрудники

врачи БУДУ

Число мероприятий

1 083

3 324

226

2504

Проведено часов

9 336

6 648

2 616

5 008

обучения

Уникальных

842

1 876

1 016

1 450

пользователей

Среднее количество

3,5

2,6

3,58

часов обучения на

одного сотрудника

Из всех участников

83%

71%

82%

71%

курсов доля

женщин

Из всех участников

17%

29%

18%

29%

курсов доля

мужчин

Из всех участников

26%

29%

26%

29%

курсов доля

руководителей

Из всех участников

74%

71%

74%

71%

курсов доля

линейных

сотрудников

Затраты на обучение сотрудников в 2022 году составили 6,0 млн рублей,

или

2 400 рублей в пересчете на одного сотрудника СК «Ренессанс

страхование».

CК «Ренессанс Жизнь» в

2022 году продолжила повышать

эффективность сотрудников как за счет обучения, так и через повышение

вовлеченности сотрудников и привлекательности компании как работодателя.

За три года работы в данном направлении, по данным независимого

исследования Happy Job, компания значительно нарастила показатели

«вовлеченность» (на 5 п. п. - с 80,4 в 2019 году до 85,4 в 2022 году) и eNPS

(на 20,3 п. п. - с 19,9 в 2019 году до 40,2 в 2022 году, что выше бенчмарка по

рынку). Данные результаты стали возможны благодаря системной работе с

руководителями: подробной обратной связи, составлению и реализации

экшен-планов, фокусной работе над зонами развития в каждом подразделении

компании по конкретным западающим метрикам.

Среднее количество часов обучения на одного работника СК «Ренессанс

Жизнь»

- более восьми часов в год. Распределение работников по

категориям: 12% - руководители; 88% - линейные сотрудники; 65% -

сотрудники подразделений, работающих с клиентами; 35% - сотрудники бэк-

офисов (из них 88% - женщины, 12% - мужчины).

СК «Ренессанс Жизнь» большое внимание уделяет корпоративным

ценностям. Хранители ценностей из числа топ-менеджеров и линейных

руководителей с командой амбассадоров ежемесячно реализуют активности,

транслирующие ценности в реальном поведении: развивающие бизнес-игры,

использование digital-инструментов (нейросети), исследование клиентского

пути (CJM) для улучшения продуктов и сервисов компании,

командообразующие мероприятия (конкурсы, праздники, забеги, квесты,

флешмобы), витаминные дни, приобщение к бизнес-литературе и многое

другое.

Программы ДМС для сотрудников

Всем сотрудникам Группы Ренессанс Страхование предоставляются

полис ДМС и полис страхования жизни и здоровья от несчастных случаев

(НС) после четвертого рабочего дня. В программу ДМС входят

поликлиническая помощь, вызов врача на дом, вызов скорой помощи,

экстренная госпитализация, плановая госпитализация по отдельным

направлениям, телемедицина и психологическая помощь. В программу

страхования от НС включены следующие риски: смерть, инвалидность,

травма, временная нетрудоспособность.

Все сотрудники имеют доступ к сервису психологической поддержки,

помогающему снижать уровень стресса и поддерживать ментальное здоровье.

Сотрудникам предоставлена возможность использования телемедицины и

прохождения чекапа здоровья в медицинской компании, специализирующейся

на лабораторной диагностике, с целью получения информации о текущем

состоянии здоровья и рекомендаций от квалифицированных врачей-

диагностов.

Условия работы

Группа Ренессанс Страхование стремится поддерживать благополучие

сотрудников. Из числа сотрудников собрана команда по футболу, которая

принимает участие в турнире Всероссийского союза страховщиков и

ежегодном Кубке Эксперт РА по мини-футболу среди финансовых

организаций. Сотрудники Группы регулярно принимают участие в беговых

марафонах: так, в 2022 году был проведен беговой онлайн-челлендж, по

итогам которого была собрана команда на корпоративную эстафету в рамках

Московского марафона 2022. Также для сотрудников проводится йога в офисе

раз в неделю.

Для поддержания здоровья сотрудников в 2022 году был расширен

кафетерий льгот - набор дополнительных опций к основному пакету ДМС.

Так, каждый сотрудник может выбрать из них стоматологию, оплату

мобильной связи, обучение. В 2023 году этот пакет был дополнен опциями с

медицинскими чекапами и посещением спортивных занятий FitMost.

Дополнительно у сотрудников есть скидка на покупку абонемента в фитнес-

клубы World Class по всей России.

Для развития культуры открытости и обратной связи раз в квартал

проводятся онлайн-встречи с топ-командой и генеральными директорами

компаний Группы, на которой сотрудники могут задать любые вопросы.

Помимо этого, ежегодно проводится Big Demo - онлайн-мероприятие, на

котором продуктовые команды и горизонтальные функции рассказывают об

итогах первого полугодия и планах до конца года, а в конце года проводится

Стратегический Оффсайт, где первая линейка руководителей Группы говорит

о стратегических планах и ключевых фокусах бизнес-юнитов и горизонталей

на будущий год.

В рамках проекта по синергии группы компаний в 2022 году проводился

тимбилдинг, на котором сотрудники компаний Группы учились совместно

достигать цели в формате бизнес-игры. Подобное мероприятие также

проводится отдельно для сотрудников подразделений ИТ и бизнеса.

Программа признания и нематериальной мотивации сотрудников

поддерживается конкурсом «Признание года». В рамках этого мероприятия

сотрудники могут номинировать любого коллегу как амбассадора одной из

пяти ценностей компании и общим голосованием отбираются победители.

Награждение победителей за 2022 года проводилось в январе 2023 года.

Сотрудникам были вручены благодарственные письма, кубок и

брендированный мерч.

В офисах Группы предусмотрены комфортные рабочие пространства:

офис открытого типа (open space), переговорные, коворкинги, зоны ожидания

и отдыха, удобные кухни с кофепоинтами и другие функциональные

помещения.

Группа соблюдает все требования российского законодательства и

нормативы охраны труда и обеспечивает безопасную среду для сотрудников,

клиентов и иных лиц, находящихся на территории Группы. Каждый сотрудник

несет ответственность за соблюдение правил техники безопасности и охраны

труда на территории Группы и должен бережно относиться к своему здоровью.

Система управления охраной труда направлена на создание безопасных

условий труда для сотрудников компании. Основным инструментом является

оценка профессиональных рисков и разработка мероприятий, направленных

на недопущение наступления выявленных рисков. На внутреннем

корпоративном портале размещены контакты специалиста по охране труда,

каждый сотрудник в любой момент может воспользоваться ими и сообщить об

опасных ситуациях или недочетах в рабочем процессе.

В Группе регулярно проводится специальная оценка условий труда,

результаты которой доводятся до сотрудников под подпись. Все сотрудники

уведомлены, что они имеют право отказаться от участия в процессах, которые

несут угрозу их жизни или здоровью. Проводится специальная оценка рабочих

мест, в случае выявления опасных/вредных факторов (таких рабочих мест по

настоящее время не выявлено) предусматривается разработка плана

улучшения условий труда, который может включать как изменение самого

рабочего процесса для ликвидации негативного воздействия на работника, так

и применение средств индивидуальной и коллективной защиты.

Этика и уважение прав человека

Группа уважает права человека и обеспечивает их соблюдение. Группа

не приемлет дискриминации по признакам пола, сексуальной ориентации,

семейного положения, вероисповедания, цвета кожи, расы, религии, возраста,

этнического происхождения, языка, места жительства, принадлежности к

общественным объединениям, имущественного и должностного положения, в

отношении лиц с ограниченными возможностями или любой иной

дискриминации. Домогательства любого характера, в том числе сексуального,

в Группе недопустимы.

Работники должны с уважением относиться друг к другу независимо от

расовой, национальной принадлежности, пола, возраста, языка, этнического

происхождения, места жительства, принадлежности к общественным

объединениям, семейного положения, политических убеждений, опыта

работы, имущественного и должностного положения. В Группе

функционирует горячая линия, на которую любой сотрудник может

обратиться в случае выявления дискриминации, домогательств и (или) иных

ущемлений прав. Дополнительно проводятся регулярные пульс-опросы на

внешней платформе, участники которых могут обратиться в анонимной

форме. Помимо этого, раз в год проводится анонимная оценка

удовлетворенности.

Положения по уважению и соблюдению прав человека закреплены в

«Правилах корпоративного поведения», «Кодексе профессиональной этики»,

которые Группа публично размещает на своем официальном сайте в сети

Интернет.

Состав руководящих сотрудников Ренессанс Страхование с

распределением по категориям:

 пол: мужчины - 62%, женщины - 38%;

 возраст: до 35 лет - 14%, 35-50 лет - 72%, старше 50 лет - 14%.

Состав работников СК «Ренессанс страхование» с распределением по

категориям:

 пол: мужчины - 27%, женщины - 73%;

 возраст: до 35 лет - 50%, 35-50 лет - 41%, старше 50 лет - 9%.

Соотношение базового оклада женщин и мужчин по категориям

работников СК «Ренессанс страхование»:

 на уровне специалистов базовый оклад женщин составляет 49% от

базового оклада мужчин;

 на уровне мидл-менеджмента базовый оклад женщин составляет 58% от

базового оклада мужчин на аналогичных должностях;

 на уровне топ-менеджмента соотношение базового оклада женщин и

мужчин составляет 90%.

Состав руководящих сотрудников СК «Ренессанс Жизнь» с

распределением по категориям:

 пол: мужчины - 86%, женщины - 14%;

 возраст: до 35 лет - 0%, 35-50 лет - 75%, старше 50 лет - 25%.

Состав работников СК «Ренессанс Жизнь» с распределением по

категориям:

 пол: мужчины - 30%, женщины - 70%;

 возраст: до 35 лет - 55%, 35-50 лет - 34%, старше 50 лет - 11%.

Соотношение базового оклада женщин и мужчин по категориям

работников в СК «Ренессанс Жизнь»:

 на уровне специалистов базовый оклад женщин составляет 46% от

базового оклада мужчин;

 на уровне мидл-менеджмента базовый оклад женщин составляет 80% от

базового оклада мужчин на аналогичных должностях;

 на уровне топ-менеджмента соотношение базового оклада женщин и

мужчин составляет 45%.

Группа с уважением относится к местным, религиозным и

национальным традициям регионов, на территории которых она ведет свою

деятельность, и старается соответствовать лучшим деловым практикам.

Группа Ренессанс Страхование и общество

Благотворительная деятельность

Группа поддерживает деятельность благотворительных фондов и

общественных ассоциаций. Все благотворительные инициативы, в которых

участвует Группа, проходят внутреннюю экспертную оценку с целью их

оценки на соответствие общепринятым нормам деловой этики, применимого

законодательства

Российской

Федерации.

Отчисления

на

благотворительность и спонсорские взносы осуществляются строго в рамках

применимого законодательства Российской Федерации.

СК «Ренессанс страхование» поддерживает Благотворительный фонд

содействия кадетским корпусам, который, в свою очередь, оказывает

благотворительную

помощь

Муниципальному

бюджетному

общеобразовательному учреждению кадетской школе «Уваровский кадетский

корпус имени Святого Георгия Победоносца».

Сотрудники СК «Ренессанс Жизнь» осуществляли сбор средств на

лечение и реабилитацию детей с онкологическими и гематологическими

заболеваниями.

Деловая этика

Группа не допускает нарушения антимонопольного законодательства

Российской Федерации, в том числе недобросовестной конкуренции на рынке.

Группа выстраивает с деловыми партнерами продуктивные и

долгосрочные отношения и стремится работать с теми деловыми партнерами,

которые имеют безупречную репутацию, соблюдают применимое к ним

законодательство Российской Федерации, а также общепринятые нормы

корпоративной и деловой этики. С целью исполнения партнерами и

контрагентами корпоративных принципов Группы в договорные отношения

включается «Заявление о добросовестности». Для удобного подключения

партнеров СК «Ренессанс страхование» единое API, благодаря которому

партнеры могут реализовать экосистему для разных сегментов клиентов с

комплементарными продуктовыми предложениями, а клиенты - получить

быстрый и удобный сервис.

Сервис, предоставляемый клиентам Группы, основан на принципах

честности, открытости и справедливости, а стандарты обслуживания - на

профессиональном индивидуальном подходе к каждому клиенту.

Придерживаясь данных принципов, работники Группы оперативно реагируют

на запросы, несут персональную ответственность за результаты своей работы,

дают исчерпывающие консультации, не вводящие клиентов в заблуждение,

признают ошибки, извлекая из них уроки, информируют клиентов о

возможных рисках и предпринимают иные действия, необходимые для

качественного выполнения своих обязанностей. Обратная связь от клиентов

является неотъемлемой частью развития и повышения уровня и качества

обслуживания клиентов Группы. Работая с обращениями, работники

незамедлительно принимают меры для быстрого разрешения возникших

затруднений и предотвращают появление подобных ситуаций в будущем.

Группа ценит и внимательно относится к отзывам о работе и услугах Группы,

так как это повышает качество предоставляемого сервиса и сохраняет

преданность клиентов.

В 2022 году СК «Ренессанс страхование» вошло в топ-3 компаний по

итогам независимого исследования лояльности и удовлетворенности клиентов

страховых компаний (количественное исследование «Исследование

лояльности и удовлетворенности клиентов страховых компаний», ноябрь 2022

года, MASMI).

Повышение доступности страховых услуг

СК «Ренессанс страхование» занимает первое место в онлайн-сегменте,

внедрив полноценное онлайн-страхование первой среди крупных российских

страховых компаний еще в 2008 году. Программы страхования доступны в

любом городе России.

В целях создания удобного онлайн-сервиса для клиента компания

предложило клиентам проводить предстраховой осмотр самостоятельно.

Оформление, подписание договора, оплата и получение страхового полиса

могут проводиться онлайн, без необходимости посещения офиса.

Обслуживание также может проводиться полностью онлайн. С 2020 года

зарегистрировать страховой случай можно на сайте и в мобильном

приложении. Сейчас этой возможностью пользуются около 68% клиентов.

Также в личном кабинете доступны все основные сервисы по ОСАГО,

отображаются страховые полисы, страховые случаи, привилегии по

программам лояльности.

Благодаря онлайн-оформлению пользоваться страховыми продуктами

компании смогли не только жители мегаполисов, но и водители из отдаленных

населенных пунктов. В рамках создания инклюзивной цифровой среды

официальный сайт компании и мобильное приложение «Ренессанс.Авто»

адаптированы для клиентов разных категорий, отображают все страховые

полисы клиента, его страховые случаи, а также привилегии по программам

лояльности.

СК «Ренессанс страхование» является первым в стране провайдером

ДМС, включившим телемедицинские консультации во все программы в 2017

году. Консультации врачей онлайн в режиме 24/7 стали особенно популярны

у жителей удаленных регионов, испытывающих сложности с доступом к

классическому очному приему.

Постоянно совершенствуя продуктовую линейку, опираясь на

эволюцию потребностей клиентов, СК «Ренессанс Жизнь» создает цифровые

продукты, которые доступны к приобретению клиентами самостоятельно

онлайн. Коммуникация с клиентом развивается в формате Phygital: для тех,

кому необходимо, СК «Ренессанс Жизнь» предоставляет сервис и офлайн-

консультации через личное общение. При этом компания обеспечивает

удобство обслуживания в цифровом формате. Например, по программе

«Ценный актив Смарт» (программа накопительного страхования жизни,

защищающая от финансовых потерь в результате непредвиденных ситуаций,

позволяющая сформировать собственный капитал и получить

дополнительный доход) оформление договора страхования происходит

онлайн и занимает не более десяти минут. Для заключения договора требуется

всего лишь ввести данные в онлайн-форму - все документы клиент получает

на свой электронный почтовый ящик.

Участие в работе профессиональных ассоциаций

Группа выстраивает взаимодействие с органами государственной

власти, органами местного самоуправления, органом страхового надзора,

саморегулируемыми организациями, профессиональными объединениями и

организациями, наделенными федеральными законами отдельными

государственными или иными публичными функциями, на основе уважения,

стандартов деловой этики и законности и не пытается незаконно повлиять на

принятие ими решений. Группа активно участвует в обсуждении

законодательных и иных инициатив с целью развития страхового рынка в

России и повышения качества страховых услуг. Группа работает с

организациями, которые регулируют страховой рынок, разрабатывают

профессиональные стандарты, готовят поправки в законы, касающиеся

страхования, и защищают интересы наших клиентов.

ПАО «Группа Ренессанс Страхование» и/или ООО «СК «Ренессанс

Жизнь» входят в следующие объединения:

 Всероссийский союз страховщиков (ВСС);

 Российский союз автостраховщиков (РСА);

 Национальный союз страховщиков ответственности (НССО);

 Международный союз страховщиков технических рисков (IMIA);

 Российский антитеррористический страховой пул (РАТСП);

 Ассоциация Страховщиков Жизни (АСЖ).

Ключевые сотрудники входят в рабочие группы саморегулируемых

организаций, ассоциаций, союзов. Они участвуют в разработке

Приложение: ОТЧЕТ О СОБЛЮДЕНИИ ПРИНЦИПОВ И РЕКОМЕНДАЦИЙ КОДЕКСА

КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ

Настоящий Отчет о соблюдении принципов и рекомендаций Кодекса корпоративного управления был рассмотрен Советом директоров ПАО

«Группа Ренессанс Страхование» (далее - «Совет директоров», «Общество») на заседании 23.05.2022 (Протокол № 2/2023_СД от

26.05.2022).

Совет директоров подтверждает, что приведенные в настоящем Отчете данные содержат полную и достоверную информацию о соблюдении

Обществом принципов и рекомендаций Кодекса корпоративного управления за 2022 год.

№

Принципы

Критерии оценки соблюдения

Статус

Объяснения отклонения от критериев оценки

корпоративного

принципа корпоративного управления

соответствия

соблюдения принципа корпоративного управления

управления

принципу

корпоративного

управления

1.1

Общество должно обеспечивать равное и справедливое отношение ко всем акционерам при реализации ими права на участие в

управлении обществом

1.1.1

Общество создает для

1. Общество предоставляет доступный

соблюдается

акционеров

способ коммуникации с обществом,

частично

максимально

такой как горячая линия, электронная

соблюдается

благоприятные

почта или форум в сети Интернет,

не соблюдается

условия для участия в

позволяющий акционерам высказать

общем

собрании,

свое мнение и направить вопросы в

условия

для

отношении повестки дня в процессе

выработки

подготовки к проведению общего

обоснованной

собрания.

позиции по вопросам

Указанные способы коммуникации

повестки дня общего

были организованы обществом и

собрания,

предоставлены акционерам в ходе

координации своих

подготовки к проведению каждого

действий, а также

общего собрания, прошедшего в

возможность

отчетный период

высказать

свое

мнение

по

рассматриваемым

вопросам

1.1.2

Порядок сообщения о

1. В отчетном периоде сообщение о

соблюдается

Общество соответствует критериям, указанным в

проведении общего

проведении

общего

собрания

частично

пунктах 2,3.

собрания

акционеров размещено (опубликовано)

соблюдается

Пояснения в отношении пункта 1:

предоставления

на сайте общества в сети Интернет не

не соблюдается

В отчетном периоде Обществом проведено два

материалов к общему

позднее чем за

30 дней до даты

общих собрания акционеров (ОСА) Общества. В

собранию

дает

проведения общего собрания, если

рамках одного ОСА сообщение о проведении ОСА

акционерам

законодательством не предусмотрен

опубликовано не позднее чем за 30 дней до даты

возможность

больший срок.

проведения ОСА, в другом менее чем за 30 дней до

надлежащим образом

2. В сообщении о проведении собрания

даты проведения ОСА Общества.

подготовиться

указаны документы, необходимые для

участию в нем

допуска в помещение.

3. Акционерам был обеспечен доступ к

информации о том, кем предложены

вопросы повестки дня и кем выдвинуты

кандидаты в совет директоров и

ревизионную комиссию общества (в

случае,

если

ее

формирование

предусмотрено уставом общества)

1.1.3

В ходе подготовки и

1. В отчетном периоде акционерам была

соблюдается

Общество в полной мере соответствует критерию,

проведения общего

предоставлена возможность задать

 частично

указанному в пункте 3.

собрания акционеры

вопросы

членам

исполнительных

соблюдается

Пояснения в отношении пунктов 1,2:

имели возможность

органов и членам совета директоров

не соблюдается

П.1 Поскольку в

2022 году все общие

беспрепятственно и

общества в период подготовки к

собрания акционеров (ОСА) проводились в форме

своевременно

собранию и в ходе проведения общего

заочного голосования, возможность личного

получать

собрания.

контакта с членами органов управления в период

информацию

2. Позиция совета директоров (включая

подготовки к ОСА у акционеров отсутствовала.

собрании и материалы

внесенные в протокол особые мнения

При этом Общество предоставляло возможность

к нему, задавать

(при наличии) по каждому вопросу

любому акционеру задать любые вопросы членам

вопросы

повестки общих собраний, проведенных

органов управления посредством запроса на адрес

исполнительным

в отчетный период, была включена в

электронной почты корпоративного секретаря

органам и членам

состав материалов к общему собранию.

Общества и обеспечивало получение ответов у

совета

директоров

3. Общество предоставляло акционерам,

уполномоченных членов органов управления

общества, общаться

имеющим на это право, доступ к списку

Общества и передачу этих ответов акционерам,

друг с другом

лиц, имеющих право на участие в общем

направившим вопрос. Информация о способе

собрании, начиная с даты получения его

связи для акционеров содержится на официальном

обществом во всех случаях проведения

сайте

Общества

сети

Интернет:

общих собраний в отчетном периоде

https://invest.renins.ru/management

П.

2 В отчетном периоде позиции Совета

директоров Общества предоставлялись в составе

материалов к ОСА Общества по тем вопросам

повестки дня, которые предварительно должны

были быть рассмотрены Советом директоров в

соответствии с Уставом Общества и действующим

законодательством. При этом представление

позиции по некоторым вопросам было

невозможно, поскольку Совет директоров не

выражал позицию по ряду вопросов в связи с

отсутствием в действующем законодательстве и

Уставе Общества требований к предварительному

рассмотрению соответствующих вопросов на

Совете директоров.

1.1.4

Реализация

права

1. Уставом общества установлен срок

соблюдается

акционера требовать

внесения акционерами предложений

частично

созыва

общего

для включения в повестку дня годового

соблюдается

собрания, выдвигать

общего собрания, составляющий не

не соблюдается

кандидатов в органы

менее

60 дней после окончания

управления и вносить

соответствующего календарного года.

предложения

для

2. В отчетном периоде общество не

включения в повестку

отказывало в принятии предложений в

дня общего собрания

повестку дня или кандидатов в органы

не была сопряжена с

общества по причине опечаток и иных

неоправданными

несущественных

недостатков

сложностями

предложении акционера

1.1.5

Каждый

акционер

1. Уставом общества предусмотрена

соблюдается

имел

возможность

возможность заполнения электронной

частично

беспрепятственно

формы бюллетеня на сайте в сети

соблюдается

реализовать

право

Интернет, адрес которого указан в

не соблюдается

голоса

самым

сообщении о проведении общего

простым и удобным

собрания акционеров

для него способом

1.1.6

Установленный

1. При проведении в отчетном периоде

соблюдается

В отчетном периоде общие собрания акционеров

обществом порядок

общих собраний акционеров в форме

 частично

проводились в форме заочного голосования, в связи

ведения

общего

собрания (совместного присутствия

соблюдается

с чем оценка по данному разделу не применима.

собрания

акционеров)

предусматривалось

 не

обеспечивает равную

достаточное время для докладов по

соблюдается

возможность

всем

вопросам повестки дня и время для

лицам,

обсуждения этих вопросов, акционерам

присутствующим на

была предоставлена возможность

собрании, высказать

высказать свое мнение и задать

свое мнение и задать

интересующие их вопросы по повестке

интересующие

их

дня.

вопросы

Обществом были приглашены

кандидаты в органы управления и

контроля общества и предприняты все

необходимые меры для обеспечения их

участия в общем собрании акционеров,

на котором их кандидатуры были

поставлены

на

голосование.

Присутствовавшие на общем собрании

акционеров кандидаты

в органы управления и контроля

общества были доступны для ответов на

вопросы акционеров.

3. Единоличный исполнительный орган,

лицо, ответственное за ведение

бухгалтерского учета, председатель или

иные члены комитета совета директоров

по аудиту были доступны для ответов на

вопросы акционеров на общих

собраниях акционеров, проведенных в

отчетном периоде.

В отчетном периоде общество

использовало телекоммуникационные

средства

для

обеспечения

дистанционного доступа акционеров

для участия в общих собраниях либо

советом директоров было принято

обоснованное решение об отсутствии

необходимости

(возможности)

использования таких средств в отчетном

периоде.

1.2

Акционерам предоставлена равная и справедливая возможность участвовать в прибыли общества посредством получения дивидендов

1.2.1

Общество

1. Положение о дивидендной политике

 соблюдается

разработало

общества

утверждено

советом

частично

внедрило прозрачный

директоров и раскрыто на сайте

соблюдается

и понятный механизм

общества в сети Интернет.

не соблюдается

определения размера

Если дивидендная политика

дивидендов и их

общества,

составляющего

выплаты

консолидированную

финансовую

отчетность, использует показатели

отчетности общества для определения

размера

дивидендов,

то

соответствующие

положения

дивидендной политики

учитывают

консолидированные

показатели

финансовой отчетности.

Обоснование

предлагаемого

распределения чистой прибыли, в том

числе на выплату дивидендов и

собственные нужды общества, и оценка

его соответствия принятой в обществе

дивидендной политике, с пояснениями и

экономическим

обоснованием

потребности

направлении

определенной части чистой прибыли на

собственные нужды в отчетном периоде

были включены в состав материалов к

общему собранию акционеров, в

повестку дня которого включен вопрос

о распределении прибыли (в том числе о

выплате (объявлении) дивидендов)

1.2.2

Общество

не

В Положении о дивидендной

 соблюдается

принимает решение о

политике

общества

помимо

частично

выплате дивидендов,

ограничений,

установленных

соблюдается

если такое решение,

законодательством,

определены

не соблюдается

формально

не

финансовые/экономические

нарушая

обстоятельства, при которых обществу

ограничений,

не следует принимать решение о

установленных

выплате дивидендов

законодательством,

является

экономически

необоснованным

может привести

формированию

ложных

представлений

деятельности

общества

1.2.3

Общество

не

1. В отчетном периоде общество не

 соблюдается

допускает ухудшения

предпринимало действий, ведущих к

частично

дивидендных

прав

ухудшению

дивидендных

прав

соблюдается

существующих

существующих акционеров

не соблюдается

акционеров

1.2.4

Общество стремится к

1. В отчетном периоде иные способы

 соблюдается

исключению

получения лицами, контролирующими

частично

использования

общество, прибыли (дохода) за счет

соблюдается

акционерами

иных

общества

помимо

дивидендов

не соблюдается

способов получения

(например, с помощью трансфертного

прибыли (дохода) за

ценообразования,

необоснованного

счет

общества,

оказания обществу контролирующим

помимо дивидендов и

лицом услуг по завышенным ценам,

ликвидационной

путем

замещающих

дивиденды

стоимости

внутренних займов контролирующему

лицу и (или) его подконтрольным

лицам) не использовались

1.3

Система и практика корпоративного управления обеспечивают равенство условий для всех акционеров - владельцев акций одной

категории (типа), включая миноритарных (мелких) акционеров и иностранных акционеров, и равное отношение к ним со стороны

общества

1.3.1

Общество

создало

1. В течение отчетного периода лица,

 соблюдается

условия

для

контролирующие

общество,

не

частично

справедливого

допускали злоупотреблений правами по

соблюдается

отношения к каждому

отношению к акционерам общества,

не соблюдается

акционеру со стороны

конфликты между контролирующими

органов управления и

лицами общества и акционерами

контролирующих лиц

общества отсутствовали, а если таковые

общества, в том числе

были, совет директоров уделил им

условия,

надлежащее внимание

обеспечивающие

недопустимость

злоупотреблений со

стороны

крупных

акционеров

по

отношению

миноритарным

акционерам

1.3.2

Общество

не

Квазиказначейские

акции

 соблюдается

Квазиказначейские

акции

имеются,

доля

предпринимает

отсутствуют или не участвовали в

частично

квазиказначейских акций составляет менее 4%, и

действий,

которые

голосовании в течение отчетного

соблюдается

они распределены между двумя миноритарными

приводят или могут

периода

не соблюдается

акционерами. Один из указанных миноритарных

привести

акционеров принимал участие в голосовании на

искусственному

общих собраниях акционеров Общества.

перераспределению

корпоративного

контроля

1.4

Акционерам обеспечены надежные и эффективные способы учета прав на акции, а также возможность свободного и

необременительного отчуждения принадлежащих им акций

1.4

Акционерам

Используемые

регистратором

 соблюдается

обеспечены надежные

общества технологии и условия

частично

эффективные

оказываемых услуг соответствуют

соблюдается

способы учета прав на

потребностям

общества

его

не соблюдается

акции,

также

акционеров, обеспечивают учет прав на

возможность

акции и реализацию прав акционеров

свободного

наиболее эффективным образом

необременительного

отчуждения

принадлежащих им

акций

2.1

Совет директоров осуществляет стратегическое управление обществом, определяет основные принципы и подходы к организации в

обществе системы управления рисками и внутреннего контроля, контролирует деятельность исполнительных органов общества, а

также реализует иные ключевые функции

2.1.1

Совет

директоров

Совет

директоров

имеет

соблюдается

Общество соответствует критериям, указанным в

отвечает за принятие

закрепленные в уставе полномочия по

 частично

пункте 1.

решений, связанных с

назначению,

освобождению

от

соблюдается

Пояснения в отношении пунктов 2,3:

назначением

занимаемой должности и определению

не соблюдается

П. 2. В отчетном периоде на рассмотрение комитета

освобождением

от

условий договоров в отношении членов

по номинациям (назначениям, кадрам) не

занимаемых

исполнительных органов.

выносился

вопрос

соответствии

должностей

2. В отчетном периоде комитет по

профессиональной квалификации, навыков и опыта

исполнительных

номинациям (назначениям, кадрам)

членов исполнительных органов текущим и

органов, в том числе в

(«комитет

по

номинациям»)

ожидаемым

потребностям

общества,

связи

рассмотрел вопрос о соответствии

продиктованным

утвержденной

стратегией

ненадлежащим

профессиональной

квалификации,

общества.

исполнением

ими

навыков

опыта

членов

П. 3. В отчетном периоде на рассмотрение Совета

своих обязанностей.

исполнительных органов текущим и

директоров Общества не выносился вопрос о

Совет

директоров

ожидаемым потребностям общества,

рассмотрении отчета (отчетов) о выполнении

также осуществляет

продиктованным

утвержденной

стратегии

Общества. При этом работа

контроль за тем,

стратегией общества.

Генерального директора Общества ежегодно

чтобы

В отчетном периоде советом

оценивается Советом директоров Общества на

исполнительные

директоров рассмотрен отчет (отчеты)

предмет достижения показателей, установленных

органы

общества

единоличного исполнительного органа

Советом директоров Общества.

действовали

и коллегиального исполнительного

соответствии

органа (при наличии) о выполнении

утвержденными

стратегии общества

стратегией развития и

основными

направлениями

деятельности

общества

2.1.2

Совет

директоров

1. В течение отчетного периода на

соблюдается

В отчетном периоде на рассмотрение Совета

устанавливает

заседаниях совета директоров были

частично

директоров Общества не выносились вопросы,

основные ориентиры

рассмотрены вопросы, связанные с

соблюдается

связанные с ходом исполнения и актуализации

деятельности

ходом исполнения и актуализации

не соблюдается

стратегии,

утверждением

финансово-

общества

на

стратегии, утверждением финансово-

хозяйственного плана (бюджета) общества, а также

долгосрочную

хозяйственного

плана

(бюджета)

рассмотрением критериев и показателей (в том

перспективу,

общества, а также рассмотрением

числе промежуточных) реализации стратегии и

оценивает

критериев и показателей (в том числе

бизнес-планов общества.

утверждает ключевые

промежуточных) реализации стратегии

показатели

и бизнес-планов общества

деятельности

основные бизнес-цели

общества, оценивает

и одобряет стратегию

и бизнес-планы по

основным

видам

деятельности

общества

2.1.3

Совет

директоров

1. Принципы и подходы к организации

соблюдается

определяет принципы

системы управления рисками и

 частично

подходы

внутреннего контроля в обществе

соблюдается

организации системы

определены советом директоров и

не соблюдается

управления рисками и

закреплены во внутренних документах

внутреннего контроля

общества, определяющих политику в

в обществе

области управления рисками и

внутреннего контроля.

2. В отчетном периоде совет директоров

утвердил (пересмотрел) приемлемую

величину

рисков

(риск-аппетит)

общества либо комитет по аудиту и

(или) комитет по рискам (при наличии)

рассмотрел

целесообразность

вынесения на рассмотрение совета

директоров вопроса о пересмотре риск-

аппетита общества

2.1.4

Совет

директоров

1. В обществе разработана, утверждена

соблюдается

Пояснения в отношении пунктов 1,2:

определяет политику

советом директоров и внедрена

 частично

В Обществе не утверждена политика (политики) по

общества

по

политика

(политики)

по

соблюдается

вознаграждению и возмещению расходов

вознаграждению

возмещению

 не

(компенсаций) членов Совета директоров,

(или)

возмещению

расходов (компенсаций) членов совета

соблюдается

исполнительных органов Общества и иных

расходов

директоров, исполнительных органов

ключевых руководящих работников Общества.

(компенсаций)

общества

иных

ключевых

Базовые принципы вознаграждения Совета

членам

совета

руководящих работников общества.

директоров и Правления закреплены Положениями

директоров,

2. В течение отчетного периода советом

о Совете директоров и Правления соответственно.

исполнительным

директоров были рассмотрены вопросы,

Утверждение указанных в разделе документов

органам общества и

связанные с указанной политикой

запланировано на 2023 год.

иным

ключевым

(политиками)

руководящим

работникам общества

2.1.5

Совет

директоров

1. Совет директоров играет ключевую

 соблюдается

играет ключевую роль

роль в предупреждении, выявлении и

частично

в предупреждении,

урегулировании

внутренних

соблюдается

выявлении

конфликтов.

не соблюдается

урегулировании

Общество

создало

систему

внутренних

идентификации сделок, связанных с

конфликтов между

конфликтом интересов, и систему мер,

органами общества,

направленных на разрешение таких

акционерами

конфликтов

общества

работниками

общества

2.1.6

Совет

директоров

1. Во внутренних документах общества

соблюдается

играет ключевую роль

определены лица, ответственные за

частично

обеспечении

реализацию информационной политики

соблюдается

прозрачности

не соблюдается

общества,

своевременности и

полноты раскрытия

обществом

информации,

необременительного

доступа акционеров к

документам общества

2.1.7

Совет

директоров

1. В течение отчетного периода совет

соблюдается

Оценка практики корпоративного управления в

осуществляет

директоров рассмотрел результаты

частично

отчетном периоде не проводилась

контроль

за

самооценки и (или) внешней оценки

соблюдается

практикой

практики корпоративного управления в

 не

корпоративного

обществе

соблюдается

управления

обществе и играет

ключевую роль в

существенных

корпоративных

событиях общества

2.2

Совет директоров подотчетен акционерам общества

2.2.1

Информация о работе

1. Годовой отчет общества за отчетный

соблюдается

Общество соответствует критериям, указанным в

совета

директоров

период включает в себя информацию о

 частично

пункте 1.

раскрывается

посещаемости

заседаний

совета

соблюдается

Пояснения в отношении пункта 2:

предоставляется

директоров и комитетов каждым из

не соблюдается

Совет директоров Общества не проводил оценку

акционерам

членов совета директоров.

(самооценку) качества работы Совета директоров в

2. Годовой отчет содержит информацию

отчетном периоде. Общество планирует внедрить

об основных результатах оценки

указанную практику при оценке Совета директоров

(самооценки) качества работы совета

за 2023 год.

директоров, проведенной в отчетном

периоде

2.2.2

Председатель совета

1. В обществе существует прозрачная

 соблюдается

директоров доступен

процедура,

обеспечивающая

частично

для

общения

акционерам возможность направления

соблюдается

акционерами

председателю совета директоров (и,

не соблюдается

общества

если

применимо,

старшему

независимому директору) обращений и

получения обратной связи по ним

2.3

Совет директоров является эффективным и профессиональным органом управления общества, способным выносить объективные

независимые суждения и принимать решения, отвечающие интересам общества и его акционеров

2.3.1

Только

лица,

В отчетном периоде советом

 соблюдается

имеющие

директоров (или его комитетом по

частично

безупречную деловую

номинациям) была проведена оценка

соблюдается

и личную репутацию

кандидатов в совет директоров с точки

не соблюдается

обладающие

зрения наличия у них необходимого

знаниями, навыками и

опыта, знаний, деловой репутации,

опытом,

отсутствия конфликта интересов и так

необходимыми для

принятия решений,

относящихся

компетенции совета

директоров,

требующимися для

эффективного

осуществления

его

функций, избираются

членами

совета

директоров

2.3.2

Члены

совета

1. Во всех случаях проведения общего

 соблюдается

директоров общества

собрания акционеров в отчетном

частично

избираются

периоде, повестка дня которого

соблюдается

посредством

включала вопросы об избрании совета

не соблюдается

прозрачной

директоров, общество представило

процедуры,

акционерам биографические данные

позволяющей

всех кандидатов в члены совета

акционерам получить

директоров,

результаты

оценки

информацию

соответствия

профессиональной

кандидатах,

квалификации, опыта и навыков

достаточную

для

кандидатов текущим и ожидаемым

формирования

потребностям общества, проведенной

представления об их

советом директоров (или его комитетом

личных

по номинациям), а также информацию о

профессиональных

соответствии кандидата критериям

качествах

независимости согласно рекомендациям

102 - 107 Кодекса и информацию о

наличии

письменного

согласия

кандидатов на избрание в состав совета

директоров

2.3.3

Состав

совета

1. В отчетном периоде совет директоров

 соблюдается

директоров

проанализировал

собственные

частично

сбалансирован, в том

потребности

области

соблюдается

числе

по

профессиональной

квалификации,

не соблюдается

квалификации

его

опыта и навыков

и определил

членов, их опыту,

компетенции, необходимые совету

знаниям и деловым

директоров в краткосрочной и

качествам,

долгосрочной перспективе

пользуется доверием

акционеров

2.3.4

Количественный

1. В отчетном периоде совет директоров

 соблюдается

В отчетном периоде с 04.03.2022 по 30.06.2022

состав

совета

рассмотрел вопрос о соответствии

частично

действовал не полный состав Совета директоров

директоров общества

количественного

состава

совета

соблюдается

Общества, предусмотренный Уставом Общества в

дает

возможность

директоров потребностям общества и

не соблюдается

связи с подачей заявлений членами Совета

организовать

интересам акционеров

директоров Общества о выходе из состава членов

деятельность совета

Совета директоров Общества. Вместе с тем,

директоров наиболее

отсутствовали факторы, которые бы говорили о

эффективным

необходимости расширения количественного

образом,

включая

состава Совета директоров, а также отсутствовали

возможность

кандидаты, выдвинутые акционерами Общества,

формирования

которые не были бы избраны в состав Совета

комитетов

совета

директоров.

директоров, а также

обеспечивает

существенным

миноритарным

акционерам общества

возможность

избрания в состав

совета

директоров

кандидата,

за

которого

они

голосуют

2.4

В состав совета директоров входит достаточное количество независимых директоров

2.4.1

Независимым

1. В течение отчетного периода все

 соблюдается

директором

независимые члены совета директоров

частично

признается

лицо,

отвечали

всем

критериям

соблюдается

которое

обладает

независимости,

указанным

не соблюдается

достаточными

рекомендациях 102 - 107 Кодекса, или

профессионализмом,

были признаны независимыми по

опытом

решению совета директоров

самостоятельностью

для

формирования

собственной позиции,

способно выносить

объективные

добросовестные

суждения,

независимые

от

влияния

исполнительных

органов

общества,

отдельных

групп

акционеров или иных

заинтересованных

сторон.

При этом следует

учитывать, что в

обычных условиях не

может

считаться

независимым

кандидат (избранный

член

совета

директоров), который

связан с обществом,

его

существенным

акционером,

существенным

контрагентом

или

конкурентом

общества или связан с

государством

2.4.2

Проводится оценка

1. В отчетном периоде совет директоров

соблюдается

соответствия

(или комитет по номинациям совета

частично

кандидатов в члены

директоров) составил мнение о

соблюдается

совета

директоров

независимости каждого кандидата в

не соблюдается

критериям

совет директоров и представил

независимости,

акционерам

соответствующее

также осуществляется

заключение.

регулярный анализ

2. За отчетный период совет директоров

соответствия

(или комитет по номинациям совета

независимых членов

директоров) по крайней мере один раз

совета

директоров

рассмотрел вопрос о независимости

критериям

действующих членов совета директоров

независимости. При

(после их избрания).

проведении

такой

3. В обществе разработаны процедуры,

оценки содержание

определяющие необходимые действия

преобладает

над

члена совета директоров в том случае,

формой

если он перестает быть независимым,

включая

обязательства

по

своевременному информированию об

этом совета директоров

2.4.3

Независимые

1. Независимые директора составляют

 соблюдается

директора составляют

не менее одной трети состава совета

частично

не менее одной трети

директоров

соблюдается

избранного состава

не соблюдается

совета директоров

2.4.4

Независимые

1. Независимые директора (у которых

 соблюдается

директора

играют

отсутствовал конфликт интересов) в

частично

ключевую роль в

отчетном периоде предварительно

соблюдается

предотвращении

оценивали

существенные

не соблюдается

внутренних

корпоративные действия, связанные с

конфликтов

возможным конфликтом интересов, а

обществе

результаты

такой

оценки

совершении

предоставлялись совету директоров

обществом

существенных

корпоративных

действий

2.5

Председатель совета директоров способствует наиболее эффективному осуществлению функций, возложенных на совет директоров

2.5.1

Председателем совета

1. Председатель совета директоров

соблюдается

Общество соответствует критериям, указанным в

директоров

избран

является независимым директором или

 частично

пункте 2.

независимый

же среди независимых директоров

соблюдается

Пояснения в отношении пункта 1:

директор либо из

определен

старший

независимый

не соблюдается

1. В отчетном периоде Председателем Совета

числа

избранных

директор.

директоров Общества не являлся независимым

независимых

Роль, права и обязанности

директором, старший независимый директор в

директоров определен

председателя совета директоров (и, если

Обществе не определен.

старший независимый

применимо, старшего независимого

директор,

директора)

должным

образом

координирующий

определены во внутренних документах

работу независимых

общества

директоров

осуществляющий

взаимодействие

председателем совета

директоров

2.5.2

Председатель совета

1. Эффективность работы председателя

соблюдается

В отчетном периоде не проводилась оценка

директоров

совета директоров оценивалась в рамках

частично

качества работы (самооценка) Совета директоров

обеспечивает

процедуры

оценки

(самооценки)

соблюдается

Общества, в том числе оценка качества работы

конструктивную

качества работы совета директоров в

не соблюдается

Председателя Совета директоров Общества. .

атмосферу

отчетном периоде

проведения

заседаний, свободное

обсуждение вопросов,

включенных

повестку

дня

заседания, контроль

за

исполнением

решений, принятых

советом директоров

2.5.3

Председатель совета

1. Обязанность председателя совета

соблюдается

директоров

директоров принимать меры по

частично

принимает

обеспечению

своевременного

соблюдается

необходимые меры

предоставления полной и достоверной

не соблюдается

для своевременного

информации членам совета директоров

предоставления

по вопросам повестки заседания совета

членам

совета

директоров закреплена во внутренних

директоров

документах общества

информации,

необходимой

для

принятия решений по

вопросам повестки

дня

2.6

Члены совета директоров действуют добросовестно и разумно в интересах общества и его акционеров на основе достаточной

информированности, с должной степенью заботливости и осмотрительности

2.6.1

Члены

совета

1. Внутренними документами общества

 соблюдается

директоров

установлено,

что

член

совета

частично

принимают решения с

директоров обязан уведомить совет

соблюдается

учетом

всей

директоров, если у него возникает

не соблюдается

имеющейся

конфликт интересов в отношении

информации,

любого вопроса повестки дня заседания

отсутствие конфликта

совета директоров или комитета совета

интересов, с учетом

директоров, до начала обсуждения

равного отношения к

соответствующего вопроса повестки.

акционерам общества,

2. Внутренние документы общества

в рамках обычного

предусматривают, что член совета

предпринимательског

директоров должен воздержаться от

о риска

голосования по любому вопросу, в

котором у него есть конфликт

интересов.

3. В обществе установлена процедура,

которая позволяет совету директоров

получать

профессиональные

консультации

по

вопросам,

относящимся к его компетенции, за счет

общества

2.6.2

Права и обязанности

1. В обществе принят и опубликован

 соблюдается

членов

совета

внутренний

документ,

четко

частично

директоров

четко

определяющий права и обязанности

соблюдается

сформулированы и

членов совета директоров

не соблюдается

закреплены

во

внутренних

документах общества

2.6.3

Члены

совета

Индивидуальная посещаемость

 соблюдается

Общество соответствует критериям, указанным в

директоров

имеют

заседаний совета и комитетов, а также

частично

пункте 2.

достаточно времени

достаточность времени для работы в

соблюдается

Пояснения в отношении пункта 1:

для выполнения своих

совете директоров, в том числе в его

 не

1. В отчетном периоде не проводилась оценка

обязанностей

комитетах, проанализирована в рамках

соблюдается

качества работы (самооценка) Совета директоров

процедуры

оценки

(самооценки)

Общества.

качества работы совета директоров в

отчетном периоде.

2. В соответствии с внутренними

документами общества члены совета

директоров обязаны уведомлять совет

директоров о своем намерении войти в

состав органов управления других

организаций (помимо подконтрольных

обществу организаций), а также о факте

такого назначения

2.6.4

Все члены совета

1. В соответствии с внутренними

 соблюдается

директоров в равной

документами общества члены совета

частично

степени

имеют

директоров имеют право получать

соблюдается

возможность доступа

информацию

документы,

не соблюдается

к документам и

необходимые членам совета директоров

информации

общества для исполнения ими своих

общества.

Вновь

обязанностей, касающиеся общества и

избранным членам

подконтрольных ему организаций, а

совета директоров в

исполнительные органы общества

максимально

обязаны обеспечить предоставление

возможный короткий

соответствующей

информации

срок предоставляется

документов.

достаточная

обществе

реализуется

информация

об

формализованная

программа

обществе и о работе

ознакомительных мероприятий для

совета директоров

вновь избранных членов совета

директоров

2.7

Заседания совета директоров, подготовка к ним и участие в них членов совета директоров обеспечивают эффективную деятельность

совета директоров

2.7.1

Заседания

совета

1. Совет директоров провел не менее

 соблюдается

директоров

шести заседаний за отчетный год

частично

проводятся по мере

соблюдается

необходимости,

не соблюдается

учетом

масштабов

деятельности

стоящих

перед

обществом

определенный период

времени задач

2.7.2

Во

внутренних

1. В обществе утвержден внутренний

 соблюдается

Общество соответствует критериям, указанным в

документах общества

документ, определяющий процедуру

 частично

пункте 2.

закреплен

порядок

подготовки и проведения заседаний

соблюдается

Пояснения в отношении пункта 1:

подготовки

совета директоров, в котором в том

 не

1. Положение о Совете директоров Общества

проведения заседаний

числе установлено, что уведомление о

соблюдается

предусматривает направление уведомления о

совета

директоров,

проведении заседания должно быть

проведении заседания не менее чем за три рабочих

обеспечивающий

сделано, как правило, не менее чем за

дня. Обществом в данном случае выбран иной

членам

совета

пять дней до даты его проведения.

подход, отличный от рекомендованной практики,

директоров

2. В отчетном периоде отсутствующим в

что позволяет, с одной стороны, более

возможность

месте проведения заседания совета

эффективного управлять деятельностью Общества,

надлежащим образом

директоров членам совета директоров

а с другой стороны, предоставляет больший

подготовиться к его

предоставлялась возможность участия в

комфорт членам Совета директоров, исключая

проведению

обсуждении вопросов повестки дня

выходные и праздничные дни из возможных дат

и голосовании дистанционно

проведения заседаний Совета директоров.

посредством конференц- и видео-

конференц-связи

2.7.3

Форма

проведения

1. Уставом или внутренним документом

соблюдается

В отчетном периоде в Уставе или внутреннем

заседания

совета

общества предусмотрено, что наиболее

частично

документе

отсутствуют

соответствующие

директоров

важные вопросы (в том числе

соблюдается

положения, при этом Совет директоров в своей

определяется с учетом

перечисленные в рекомендации

168

 не

деятельности

руководствуется

указанным

важности вопросов

Кодекса) должны рассматриваться на

соблюдается

принципом.

повестки

дня.

очных заседаниях совета директоров

Наиболее

важные

вопросы решаются на

заседаниях,

проводимых в очной

форме

2.7.4

Решения по наиболее

1. Уставом общества предусмотрено,

соблюдается

В отчетном периоде Устав Общества не

важным

вопросам

что решения по наиболее важным

частично

предусматривал необходимость наличия кворума

деятельности

вопросам, в том числе изложенным в

соблюдается

на

заседании

совета

директоров

общества

рекомендации

170 Кодекса, должны

 не

квалифицированным большинством, не менее чем

принимаются

на

приниматься на заседании совета

соблюдается

в ¾ голосов, или же большинством голосов всех

заседании

совета

директоров

квалифицированным

избранных членов Совета директоров Общества на

директоров

большинством, не менее чем в

3/4

заседаниях Совета директоров Общества.

квалифицированным

голосов, или же большинством голосов

большинством или

всех

избранных членов совета

большинством

директоров

голосов

всех

избранных

членов

совета директоров

2.8

Совет директоров создает комитеты для предварительного рассмотрения наиболее важных вопросов деятельности общества

2.8.1

Для

Совет директоров сформировал

 соблюдается

Общество соответствует критериям, указанным в

предварительного

комитет по аудиту, состоящий

 частично

пунктах 2,3,4.

рассмотрения

исключительно

из

независимых

соблюдается

Пояснения в отношении пункта 1:

вопросов, связанных с

директоров.

не соблюдается

1. В Комитет по аудиту входит неисполнительный

контролем

за

2. Во внутренних документах общества

директор. Формирование такого состава Комитета

финансово-

определены задачи комитета по аудиту,

по аудиту на текущим этапе развития Общества и

хозяйственной

в том числе задачи, содержащиеся в

его деятельности как публичного общества

деятельностью

рекомендации 172 Кодекса.

представляется единственно возможным для

общества,

создан

3. По крайней мере, один член комитета

обеспечения надлежащей деятельности Комитета

комитет по аудиту,

по аудиту, являющийся независимым

по аудиту, включая обеспечение возможности

состоящий

из

директором, обладает опытом и

разумного,

добросовестного,

всестороннего

независимых

знаниями в области подготовки,

рассмотрения

вопросов

независимыми

директоров

анализа, оценки и аудита бухгалтерской

директорами, входящими в состав Комитета по

(финансовой) отчетности.

аудиту, с учетом деятельности Общества как

Заседания комитета по аудиту

страховой организации.

проводились не реже одного раза в

квартал в течение отчетного периода

2.8.2

Для

1. Советом директоров создан комитет

соблюдается

Общество соответствует критериям, указанным в

предварительного

по вознаграждениям, который состоит

 частично

пунктах 2,3.

рассмотрения

только из независимых директоров.

соблюдается

Пояснения в отношении пункта 1:

вопросов, связанных с

Председателем комитета по

не соблюдается

1. В Комитет по кадрам и вознаграждениям входит

формированием

вознаграждениям является независимый

неисполнительный директор. На текущим этапе

эффективной

директор, который не является

развития Общества и его деятельности как

прозрачной практики

председателем совета директоров

публичного

общества

такое

назначение

вознаграждения,

3. Во внутренних документах общества

обусловлено

необходимостью

сохранения

создан комитет по

определены задачи комитета по

преемственности в управлении и принятии

вознаграждениям,

вознаграждениям, включая в том числе

Комитетом надлежащих рекомендаций Совету

состоящий

из

задачи, содержащиеся в рекомендации

директоров с учетом текущей деятельности

независимых

180 Кодекса, а также условия (события),

Общества.

директоров

при наступлении которых комитет по

возглавляемый

вознаграждениям рассматривает вопрос

независимым

о пересмотре политики общества по

директором,

не

вознаграждению

членов

совета

являющимся

директоров, исполнительных органов и

председателем совета

иных

ключевых

руководящих

директоров

работников

2.8.3

Для

1. Советом директоров создан комитет

 соблюдается

Задачи комитета по номинациям реализуются в

предварительного

по номинациям (или его задачи,

частично

рамках Комитета Совета директоров по кадрам и

рассмотрения

указанные в рекомендации 186 Кодекса,

соблюдается

вознаграждениям.

вопросов, связанных с

реализуются в рамках иного комитета),

не соблюдается

осуществлением

большинство членов которого являются

кадрового

независимыми директорами.

планирования

2. Во внутренних документах общества

(планирования

определены задачи комитета по

преемственности),

номинациям (или соответствующего

профессиональным

комитета

совмещенным

составом

функционалом), включая в том числе

эффективностью

задачи, содержащиеся в рекомендации

работы

совета

186 Кодекса.

директоров,

создан

В целях формирования совета

комитет

по

директоров,

наиболее

полно

номинациям

отвечающего целям и задачам общества,

(назначениям,

комитет по номинациям в отчетном

кадрам), большинство

периоде самостоятельно или совместно

членов

которого

с иными комитетами совета директоров

являются

или уполномоченное подразделение

независимыми

общества по взаимодействию с

директорами

акционерами

организовал

взаимодействие с акционерами, не

ограничиваясь кругом крупнейших

акционеров, в контексте подбора

кандидатов в совет директоров

общества

2.8.4

С учетом масштабов

1. В отчетном периоде совет директоров

 соблюдается

деятельности

общества рассмотрел вопрос о

частично

уровня риска совет

соответствии

структуры

совета

соблюдается

директоров общества

директоров масштабу и характеру,

не соблюдается

удостоверился в том,

целям деятельности и потребностям,

что

состав

его

профилю

рисков

общества.

комитетов полностью

Дополнительные комитеты либо были

отвечает

целям

сформированы, либо не были признаны

деятельности

необходимыми

общества.

Дополнительные

комитеты либо были

сформированы, либо

не были признаны

необходимыми

(комитет

по

стратегии, комитет по

корпоративному

управлению, комитет

по этике, комитет по

управлению рисками,

комитет по бюджету,

комитет по здоровью,

безопасности

окружающей среде и

др.)

2.8.5

Состав

комитетов

1. Комитет по аудиту, комитет по

 соблюдается

определен

таким

вознаграждениям,

комитет

по

 частично

образом, чтобы он

номинациям (или соответствующий

соблюдается

позволял проводить

комитет

совмещенным

не соблюдается

всестороннее

функционалом) в отчетном периоде

обсуждение

возглавлялись

независимыми

предварительно

директорами.

рассматриваемых

Во

внутренних

документах

вопросов с учетом

(политиках) общества предусмотрены

различных мнений

положения, в соответствии с которыми

лица, не входящие в состав комитета по

аудиту, комитета по номинациям (или

соответствующий

комитет

совмещенным

функционалом)

комитета по вознаграждениям, могут

посещать заседания комитетов только

по

приглашению

председателя

соответствующего комитета

2.8.6

Председатели

В течение отчетного периода

соблюдается

комитетов регулярно

председатели комитетов регулярно

 частично

информируют совет

отчитывались о работе комитетов перед

соблюдается

директоров и его

советом директоров

не соблюдается

председателя о работе

своих комитетов

2.9

Совет директоров обеспечивает проведение оценки качества работы совета директоров, его комитетов и членов совета директоров

2.9.1

Проведение оценки

1. Во внутренних документах общества

соблюдается

В отчетном периоде Советом директоров Общества

качества

работы

определены процедуры проведения

 частично

не

осуществлялось

проведение

оценки

совета

директоров

оценки (самооценки) качества работы

соблюдается

(самооценки) качества работы Совета директоров.

направлено

на

совета директоров.

не соблюдается

Внедрение указанных процедур запланировано при

определение степени

2. Оценка (самооценка) качества работы

проведении оценки работы Совета директоров за

эффективности

совета директоров, проведенная в

2023 год.

работы

совета

отчетном периоде, включала оценку

директоров,

работы комитетов, индивидуальную

комитетов и членов

оценку

каждого

члена

совета

директоров,

директоров и совета директоров в

соответствия

их

целом.

работы потребностям

3. Результаты оценки (самооценки)

развития общества,

качества работы совета директоров,

активизацию работы

проведенной в течение отчетного

совета директоров и

периода, были рассмотрены на очном

выявление областей, в

заседании совета директоров

которых

их

деятельность может

быть улучшена

2.9.2

Оценка работы совета

1. Для проведения независимой оценки

соблюдается

Вопрос о привлечении внешней организации для

директоров,

качества работы совета директоров в

частично

проведения независимой оценки качества работы

комитетов и членов

течение трех последних отчетных

соблюдается

Совета директоров Общества будет рассмотрен в

совета

директоров

периодов по меньшей мере один раз

не соблюдается

дальнейшем с учетом рекомендаций Кодекса

осуществляется

на

обществом привлекалась внешняя

корпоративного управления к периодичности

регулярной основе не

организация (консультант)

проведения такой оценки.

реже одного раза в

год. Для проведения

независимой оценки

качества

работы

совета директоров не

реже одного раза в три

года

привлекается

внешняя организация

(консультант)

3.1

Корпоративный секретарь общества обеспечивает эффективное текущее взаимодействие с акционерами, координацию действий

общества по защите прав и интересов акционеров, поддержку эффективной работы совета директоров

3.1.1

Корпоративный

1. На сайте общества в сети Интернет и

соблюдается

секретарь обладает

в годовом отчете представлена

 частично

знаниями, опытом и

биографическая

информация

соблюдается

квалификацией,

корпоративном секретаре (включая

не соблюдается

достаточными

для

сведения о возрасте, образовании,

исполнения

квалификации, опыте), а также сведения

возложенных на него

о должностях в органах управления

обязанностей,

иных юридических лиц, занимаемых

безупречной

корпоративным секретарем в течение не

репутацией

менее чем пяти последних лет

пользуется доверием

акционеров

3.1.2

Корпоративный

1. В обществе принят и раскрыт

 соблюдается

секретарь обладает

внутренний документ - положение о

частично

достаточной

корпоративном секретаре.

соблюдается

независимостью от

Совет директоров утверждает

не соблюдается

исполнительных

кандидатуру

на

должность

органов общества и

корпоративного секретаря и прекращает

имеет необходимые

его полномочия, рассматривает вопрос о

полномочия

выплате

ему

дополнительного

ресурсы

для

вознаграждения.

выполнения

3. Во внутренних документах общества

поставленных перед

закреплено право корпоративного

ним задач

секретаря

запрашивать,

получать

документы общества и информацию у

органов управления, структурных

подразделений и должностных лиц

общества

4.1

Уровень выплачиваемого обществом вознаграждения достаточен для привлечения, мотивации и удержания лиц, обладающих

необходимой для общества компетенцией и квалификацией. Выплата вознаграждения членам совета директоров, исполнительным

органам и иным ключевым руководящим работникам общества осуществляется в соответствии с принятой в обществе политикой по

вознаграждению

4.1.1

Уровень

Вознаграждение членов совета

 соблюдается

вознаграждения,

директоров, исполнительных органов и

частично

предоставляемого

иных

ключевых

руководящих

соблюдается

обществом

членам

работников общества определено с

не соблюдается

совета

директоров,

учетом результатов сравнительного

исполнительным

анализа уровня вознаграждения в

органам и иным

сопоставимых компаниях

ключевым

руководящим

работникам, создает

достаточную

мотивацию для их

эффективной работы,

позволяя обществу

привлекать

удерживать

компетентных

квалифицированных

специалистов.

При

этом

общество

избегает большего,

чем это необходимо,

уровня

вознаграждения,

также неоправданно

большого

разрыва

между

уровнями

вознаграждения

указанных лиц и

работников общества

4.1.2

Политика общества

1. В течение отчетного периода комитет

соблюдается

В отчетном периоде Политика по вознаграждениям

по вознаграждению

по

вознаграждениям

рассмотрел

 частично

в Обществе не утверждена. Вместе с тем, в

разработана

политику

(политики)

по

соблюдается

Обществе действует Программа долгосрочной

комитетом

по

вознаграждениям и (или) практику ее

не соблюдается

мотивации сотрудников Общества, утвержденная

вознаграждениям и

(их) внедрения, осуществил оценку их

Советом директоров Общества.

утверждена советом

эффективности и прозрачности и при

директоров общества.

необходимости

представил

Совет директоров при

соответствующие рекомендации совету

поддержке комитета

директоров по пересмотру указанной

по вознаграждениям

политики (политик).

обеспечивает

контроль

за

внедрением

реализацией

обществе политики по

вознаграждению, а

при необходимости -

пересматривает

вносит

нее

коррективы

4.1.3

Политика общества

1. Политика (политики) общества по

соблюдается

В отчетном периоде Политика по вознаграждениям

по вознаграждению

вознаграждению содержит (содержат)

частично

в Обществе не утверждена.

содержит прозрачные

прозрачные механизмы определения

соблюдается

механизмы

размера вознаграждения членов совета

не соблюдается

определения размера

директоров, исполнительных органов и

вознаграждения

иных

ключевых

руководящих

членов

совета

работников

общества,

также

директоров,

регламентирует (регламентируют) все

исполнительных

виды выплат, льгот и привилегий,

органов

и иных

предоставляемых указанным лицам

ключевых

руководящих

работников общества,

также

регламентирует все

виды выплат, льгот и

привилегий,

предоставляемых

указанным лицам

4.1.4

Общество определяет

В политике (политиках) по

соблюдается

В отчетном периоде Политика по вознаграждениям

политику возмещения

вознаграждению или в иных внутренних

 частично

в Обществе не утверждена. Ее утверждение

расходов

документах общества установлены

соблюдается

запланировано на 2023 год.

(компенсаций),

правила возмещения расходов членов

не соблюдается

В Положении о Совете директоров Общества

конкретизирующую

совета директоров, исполнительных

зафиксированы общие положения о выплате

перечень расходов,

органов и иных ключевых руководящих

вознаграждений и компенсаций членам Совета

подлежащих

работников общества

директоров.

возмещению,

уровень

обслуживания,

на

который

могут

претендовать члены

совета

директоров,

исполнительные

органы

иные

ключевые

руководящие

работники общества.

Такая политика может

быть

составной

частью

политики

общества

по

вознаграждению

4.2

Система вознаграждения членов совета директоров обеспечивает сближение финансовых интересов директоров с долгосрочными

финансовыми интересами акционеров

4.2.1

Общество

В отчетном периоде общество

соблюдается

В отчетном году в связи с отсутствием Политики по

выплачивает

выплачивало вознаграждение членам

частично

вознаграждению членов Совета директоров

фиксированное

совета директоров в соответствии с

соблюдается

вознаграждения членам Совета директоров

годовое

принятой в обществе политикой по

не соблюдается

выплачивались в соответствии с решением общего

вознаграждение

вознаграждению.

собрания акционеров. При этом в соответствии с

членам

совета

2. В отчетном периоде обществом в

указанным решением вознаграждение членам

директоров.

отношении членов совета директоров не

Совета директоров выплачивается только в форме

Общество

не

применялись формы краткосрочной

фиксированного вознаграждения. Не применялись

выплачивает

мотивации,

дополнительного

формы

краткосрочной

мотивации,

вознаграждение

за

материального

стимулирования,

дополнительного материального стимулирования,

участие в отдельных

выплата

которого

зависит

от

выплата которого зависит от результатов

заседаниях совета или

результатов (показателей) деятельности

(показателей) деятельности общества. Выплата

комитетов

совета

общества. Выплата вознаграждения за

вознаграждения за участие в отдельных заседаниях

директоров.

участие в отдельных заседаниях совета

совета или комитетов совета директоров не

Общество

не

или комитетов совета директоров не

осуществлялась

применяет

формы

осуществлялась

краткосрочной

мотивации

дополнительного

материального

стимулирования

отношении

членов

совета директоров

4.2.2

Долгосрочное

Если

внутренний

документ

соблюдается

Внутренние

документы

Общества

владение

акциями

(документы) - политика (политики) по

частично

предусматривают возможность предоставления

общества

вознаграждению

общества

соблюдается

акций членам Совета директоров. При этом

наибольшей степени

предусматривает (предусматривают)

 не

правила владения акциями членами Совета

способствует

предоставление акций общества членам

соблюдается

директоров в отчетном периоде не были

сближению

совета директоров, должны быть

утверждены.

финансовых

предусмотрены и раскрыты четкие

интересов

членов

правила владения акциями членами

совета директоров с

совета директоров, нацеленные на

долгосрочными

стимулирование

долгосрочного

интересами

владения такими акциями

акционеров. При этом

общество

не

обуславливает права

реализации

акций

достижением

определенных

показателей

деятельности, а члены

совета директоров не

участвуют

опционных

программах

4.2.3

обществе

не

1. В обществе не предусмотрены какие-

 соблюдается

предусмотрены

либо дополнительные выплаты или

частично

какие-либо

компенсации в случае досрочного

соблюдается

дополнительные

прекращения полномочий членов совета

не соблюдается

выплаты

или

директоров в связи с переходом

компенсации в случае

контроля над обществом или иными

досрочного

обстоятельствами

прекращения

полномочий членов

совета директоров в

связи с переходом

контроля

над

обществом

или

иными

обстоятельствами

4.3

Система вознаграждения членов исполнительных органов и иных ключевых руководящих работников общества предусматривает

зависимость вознаграждения от результата работы общества и их личного вклада в достижение этого результата

100

4.3.1

Вознаграждение

В течение отчетного периода

соблюдается

членов

одобренные

советом

директоров

частично

исполнительных

годовые показатели эффективности

соблюдается

органов

и иных

использовались

при

определении

не соблюдается

ключевых

размера переменного вознаграждения

руководящих

членов исполнительных органов и иных

работников общества

ключевых руководящих работников

определяется таким

общества.

образом,

чтобы

2. В ходе последней проведенной

обеспечивать

оценки системы вознаграждения членов

разумное

исполнительных органов и иных

обоснованное

ключевых руководящих работников

соотношение

общества совет директоров (комитет по

фиксированной части

вознаграждениям) удостоверился в том,

вознаграждения

что

обществе

применяется

переменной

части

эффективное

соотношение

вознаграждения,

фиксированной части вознаграждения и

зависящей

от

переменной части вознаграждения.

результатов работы

При

определении

размера

общества и личного

выплачиваемого

вознаграждения

(индивидуального)

членам исполнительных органов и

вклада работника в

иным

ключевым

руководящим

конечный результат

работникам общества учитываются

риски, которое несет общество, с тем

чтобы избежать создания стимулов к

принятию чрезмерно рискованных

управленческих решений

4.3.2

Общество внедрило

1. В случае, если общество внедрило

соблюдается

В Обществе внедрена программа долгосрочной

программу

программу долгосрочной мотивации

 частично

мотивации членов исполнительных органов и иных

долгосрочной

для членов исполнительных органов и

соблюдается

ключевых руководящих работников общества с

100

101

мотивации

членов

иных

ключевых

руководящих

 не

использованием акций Общества. При этом

исполнительных

работников общества с использованием

соблюдается

указанная

программа

предусматривает

органов

и иных

акций

общества

(финансовых

возможность реализации всех или части акций

ключевых

инструментов, основанных на акциях

Общества участникам программы, в том числе,

руководящих

общества), программа предусматривает,

менее чем через три года с момента включения их

работников общества

что право реализации таких акций и

в состав участников программы, что на данном

использованием

иных

финансовых

инструментов

этапе развития Общества как публичного общества

акций

общества

наступает не ранее чем через три года с

видится более правильным.

(опционов или других

момента их предоставления. При этом

производных

право их реализации обусловлено

финансовых

достижением

определенных

инструментов,

показателей деятельности общества

базисным активом по

которым

являются

акции общества)

4.3.3

Сумма компенсации

("золотой

 соблюдается

("золотой парашют"),

парашют"), выплачиваемая обществом в

частично

выплачиваемая

случае

досрочного

прекращения

соблюдается

обществом в случае

полномочий членам исполнительных

не соблюдается

досрочного

органов или ключевым руководящим

прекращения

работникам по инициативе общества и

полномочий членам

при отсутствии с их стороны

исполнительных

недобросовестных действий, в отчетном

органов

или

периоде не превышала двукратного

ключевых

размера фиксированной части годового

руководящих

вознаграждения

работников

по

инициативе общества

и при отсутствии с их

стороны

недобросовестных

101

102

действий,

не

превышает

двукратного размера

фиксированной части

годового

вознаграждения

5.1

В обществе создана эффективно функционирующая система управления рисками и внутреннего контроля, направленная на

обеспечение разумной уверенности в достижении поставленных перед обществом целей

5.1.1

Советом директоров

Функции различных органов

соблюдается

общества определены

управления и подразделений общества в

 частично

принципы и подходы

системе управления рисками и

соблюдается

организации

внутреннего

контроля

четко

не соблюдается

системы управления

определены

во

внутренних

рисками

документах/соответствующей политике

внутреннего контроля

общества,

одобренной

советом

в обществе

директоров

5.1.2

Исполнительные

1. Исполнительные органы общества

 соблюдается

органы

общества

обеспечили

распределение

частично

обеспечивают

обязанностей,

полномочий,

соблюдается

создание

ответственности в области управления

не соблюдается

поддержание

рисками и внутреннего контроля между

функционирования

подотчетными им руководителями

эффективной системы

(начальниками)

подразделений

управления рисками и

отделов

внутреннего контроля

в обществе

5.1.3

Система управления

обществе

утверждена

соблюдается

рисками

антикоррупционная политика.

частично

внутреннего контроля

2. В обществе организован безопасный,

соблюдается

102

103

обществе

конфиденциальный и доступный способ

 не

обеспечивает

(горячая линия) информирования совета

соблюдается

объективное,

директоров или комитета совета

справедливое и ясное

директоров по аудиту о фактах

представление

нарушения

законодательства,

текущем состоянии и

внутренних процедур, кодекса этики

перспективах

общества

общества,

целостность

прозрачность

отчетности общества,

разумность

приемлемость

принимаемых

обществом рисков

5.1.4

Совет

директоров

1. В течение отчетного периода совет

соблюдается

общества

директоров (комитет по аудиту и (или)

 частично

предпринимает

комитет по рискам (при наличии)

соблюдается

необходимые меры

организовал

проведение

оценки

не соблюдается

для того,

чтобы

надежности и эффективности системы

убедиться,

что

управления рисками и внутреннего

действующая

контроля.

обществе

система

2. В отчетном периоде совет директоров

управления рисками и

рассмотрел

результаты

оценки

внутреннего контроля

надежности и эффективности системы

соответствует

управления рисками и внутреннего

определенным

контроля общества и сведения о

советом директоров

результатах рассмотрения включены в

принципам

состав годового отчета общества

подходам

ее

организации

103

104

эффективно

функционирует

5.2

Для систематической независимой оценки надежности и эффективности системы управления рисками и внутреннего контроля, и

практики корпоративного управления общество организовывает проведение внутреннего аудита

5.2.1

Для

проведения

1. Для проведения внутреннего аудита в

 соблюдается

В Обществе действует Управление внутреннего

внутреннего аудита в

обществе

создано

отдельное

частично

аудита.

обществе

создано

структурное

подразделение

соблюдается

отдельное

внутреннего аудита, функционально

не соблюдается

структурное

подотчетное совету директоров, или

подразделение или

привлечена независимая внешняя

привлечена

организация с тем же принципом

независимая внешняя

подотчетности

организация.

Функциональная

административная

подотчетность

подразделения

внутреннего аудита

разграничены.

Функционально

подразделение

внутреннего аудита

подчиняется совету

директоров

5.2.2

Подразделение

1. В отчетном периоде в рамках

соблюдается

внутреннего аудита

проведения внутреннего аудита дана

 частично

проводит

оценку

оценка надежности и эффективности

соблюдается

надежности

системы управления рисками и

 не

эффективности

внутреннего контроля.

соблюдается

системы управления

2. В отчетном периоде в рамках

104

105

рисками

проведения внутреннего аудита дана

внутреннего

оценка практики (отдельных практик)

контроля, а также

корпоративного управления, включая

оценку

процедуры

информационного

корпоративного

взаимодействия (в том числе по

управления,

вопросам внутреннего контроля и

применяет

управления рисками) на всех уровнях

общепринятые

управления

общества,

также

стандарты

взаимодействия с заинтересованными

деятельности

лицами

области внутреннего

аудита

6.1

Общество и его деятельность являются прозрачными для акционеров, инвесторов и иных заинтересованных лиц

6.1.1

обществе

Советом директоров общества

соблюдается

Пояснения в отношении пунктов 1,2:

разработана

утверждена информационная политика

частично

В отчетном году в Обществе не разработана

внедрена

общества, разработанная с учетом

соблюдается

информационная

политика

Общества.

информационная

рекомендаций Кодекса.

 не

Утверждение указанного документа запланировано

политика,

2. В течение отчетного периода совет

соблюдается

на 2023 год.

обеспечивающая

директоров (или один из его комитетов)

эффективное

рассмотрел вопрос об эффективности

информационное

информационного

взаимодействия

взаимодействие

общества, акционеров, инвесторов и

общества,

иных заинтересованных лиц и

акционеров,

целесообразности

(необходимости)

инвесторов и иных

пересмотра информационной политики

заинтересованных

общества

лиц

6.1.2

Общество раскрывает

1. Общество раскрывает информацию о

 соблюдается

На основании Постановления Правительства

информацию

системе корпоративного управления в

частично

Российской Федерации от 12 марта 2022 года № 351

системе и практике

обществе

соблюдается

Общество в течение

2022 года осуществляло

105

106

корпоративного

и общих принципах корпоративного

не соблюдается

ограниченное раскрытие ряда информации (с

управления, включая

управления, применяемых в обществе, в

обязательным уведомлением Банка России в

подробную

том числе на сайте общества в сети

установленном порядке).

информацию

Интернет.

В течение 2022 года в Обществе отсутствовало

соблюдении

2. Общество раскрывает информацию о

контролирующее Общество лицо.

принципов

составе исполнительных органов и

рекомендаций

совета директоров, независимости

Кодекса

членов совета и их членстве в комитетах

совета директоров (в соответствии с

определением Кодекса).

случае

наличия

лица,

контролирующего общество, общество

публикует

меморандум

контролирующего лица относительно

планов такого лица в отношении

корпоративного управления в обществе

6.2

Общество своевременно раскрывает полную, актуальную и достоверную информацию об обществе для обеспечения возможности

принятия обоснованных решений акционерами общества и инвесторами

6.2.1

Общество раскрывает

1. В обществе определена процедура,

 соблюдается

информацию

обеспечивающая координацию работы

частично

соответствии

всех структурных подразделений и

соблюдается

принципами

работников общества, связанных с

не соблюдается

регулярности,

раскрытием

информации

или

последовательности и

деятельность которых может привести к

оперативности,

необходимости раскрытия информации.

также доступности,

2. В случае если ценные бумаги

достоверности,

общества обращаются на иностранных

полноты

организованных рынках, раскрытие

сравнимости

существенной

информации

раскрываемых

Российской Федерации и на таких

данных

рынках осуществляется синхронно и

106

107

эквивалентно в течение отчетного года.

Если иностранные акционеры

владеют существенным количеством

акций общества, то в течение отчетного

года

раскрытие

информации

осуществлялось не только на русском,

но также на одном из наиболее

распространенных иностранных языков

6.2.2

Общество избегает

В информационной политике

соблюдается

В течение 2022 года в Обществе отсутствовала

формального подхода

общества определены подходы к

 частично

утвержденная Информационная политика. Ее

при

раскрытии

раскрытию сведений об иных событиях

соблюдается

утверждение запланировано на 2023 год.

информации

(действиях),

оказывающих

не соблюдается

На основании Постановления Правительства

раскрывает

существенное влияние на стоимость или

Российской Федерации от 12 марта 2022 года № 351

существенную

котировки его ценных бумаг, раскрытие

Общество в течение

2022 года осуществляло

информацию о своей

сведений о которых не предусмотрено

ограниченное раскрытие информацию о структуре

деятельности, даже

законодательством.

капитала (с обязательным уведомлением Банка

если раскрытие такой

2. Общество раскрывает информацию о

России в установленном порядке).

информации

не

структуре капитала общества в

предусмотрено

соответствии с рекомендацией

290

законодательством

Кодекса в годовом отчете и на сайте

общества в сети Интернет.

3. Общество раскрывает информацию о

подконтрольных

организациях,

имеющих для него

существенное

значение, в том числе о ключевых

направлениях их деятельности, о

механизмах,

обеспечивающих

подотчетность

подконтрольных

организаций, полномочиях совета

директоров общества в отношении

определения стратегии и оценки

107

108

результатов

деятельности

подконтрольных организаций.

4. Общество раскрывает нефинансовый

отчет - отчет об устойчивом развитии,

экологический

отчет,

отчет

корпоративной

социальной

ответственности или иной отчет,

содержащий

нефинансовую

информацию, в том числе о факторах,

связанных с окружающей средой (в том

числе экологические факторы и

факторы, связанные с изменением

климата), обществом (социальные

факторы)

корпоративным

управлением, за исключением отчета

эмитента эмиссионных ценных бумаг и

годового отчета акционерного общества

6.2.3

Годовой

отчет,

1. Годовой отчет общества содержит

соблюдается

являясь одним из

информацию о результатах оценки

частично

наиболее

важных

комитетом по аудиту эффективности

соблюдается

инструментов

процесса проведения внешнего и

не соблюдается

информационного

внутреннего аудита.

взаимодействия

2. Годовой отчет общества содержит

акционерами

сведения о политике общества в области

другими

охраны окружающей среды, социальной

заинтересованными

политике общества

сторонами, содержит

информацию,

позволяющую

оценить

итоги

деятельности

108

109

общества за год

6.3

Общество предоставляет информацию и документы по запросам акционеров в соответствии с принципами равнодоступности и

необременительности

6.3.1

Реализация

В информационной политике

соблюдается

Пояснения в отношении пунктов 1,2:

акционерами права на

(внутренних

документах,

частично

Разработка и утверждение информационной

доступ к документам

определяющих

информационную

соблюдается

политики в Обществе в отчетном году не

информации

политику)

общества

определен

 не

осуществлялась.

общества

не

необременительный

порядок

соблюдается

сопряжена

предоставления по запросам акционеров

неоправданными

доступа к информации и документам

сложностями

общества.

В информационной политике

(внутренних

документах,

определяющих

информационную

политику) содержатся положения,

предусматривающие, что в случае

поступления запроса акционера о

предоставлении

информации

подконтрольных

обществу

организациях общество предпринимает

необходимые усилия для получения

такой информации у соответствующих

подконтрольных обществу организаций

6.3.2

При предоставлении

В течение отчетного периода

 соблюдается

обществом

общество

не

отказывало

частично

информации

удовлетворении запросов акционеров о

соблюдается

акционерам

предоставлении информации либо такие

не соблюдается

обеспечивается

отказы были обоснованными.

разумный

баланс

случаях,

определенных

между

интересами

информационной политикой общества,

109

110

конкретных

акционеры

предупреждаются

акционеров

конфиденциальном

характере

интересами самого

информации и принимают на себя

общества,

обязанность по сохранению ее

заинтересованного в

конфиденциальности

сохранении

конфиденциальности

важной коммерческой

информации, которая

может

оказать

существенное

влияние

на

его

конкурентоспособнос

ть

7.1

Действия, которые в значительной степени влияют или могут повлиять на структуру акционерного капитала и финансовое состояние

общества и, соответственно, на положение акционеров (существенные корпоративные действия), осуществляются на справедливых

условиях, обеспечивающих соблюдение прав и интересов акционеров, а также иных заинтересованных сторон

7.1.1

Существенными

Уставом общества определен

 соблюдается

корпоративными

перечень (критерии) сделок или иных

частично

действиями

действий, являющихся существенными

соблюдается

признаются

корпоративными действиями. Принятие

не соблюдается

реорганизация

решений в отношении существенных

общества,

корпоративных действий уставом

приобретение

30 и

общества отнесено к компетенции

более

процентов

совета директоров. В тех случаях, когда

голосующих акций

осуществление данных корпоративных

общества

действий

прямо

отнесено

(поглощение),

законодательством к компетенции

совершение

общего собрания акционеров, совет

обществом

директоров предоставляет акционерам

существенных сделок,

соответствующие рекомендации

110

111

увеличение

или

уменьшение

уставного капитала

общества,

осуществление

листинга

делистинга

акций

общества, а

также

иные

действия,

которые

могут

привести

существенному

изменению

прав

акционеров

или

нарушению

их

интересов. Уставом

общества определен

перечень (критерии)

сделок или иных

действий,

являющихся

существенными

корпоративными

действиями, и такие

действия отнесены к

компетенции совета

директоров общества

7.1.2

Совет

директоров

обществе

предусмотрена

соблюдается

играет ключевую роль

процедура, в соответствии с которой

частично

в принятии решений

независимые директора заявляют о

соблюдается

или

выработке

своей позиции по существенным

не соблюдается

111

112

рекомендаций

корпоративным действиям до их

отношении

одобрения

существенных

корпоративных

действий,

совет

директоров опирается

на

позицию

независимых

директоров общества

7.1.3

При

совершении

Уставом общества с учетом

 соблюдается

существенных

особенностей его деятельности к

частично

корпоративных

компетенции

совета

директоров

соблюдается

действий,

отнесено

одобрение,

помимо

не соблюдается

затрагивающих права

предусмотренных законодательством,

и законные интересы

иных сделок, имеющих существенное

акционеров,

значение для общества.

обеспечиваются

2. В течение отчетного периода все

равные условия для

существенные корпоративные действия

всех

акционеров

проходили процедуру одобрения до их

общества, а при

осуществления

недостаточности

предусмотренных

законодательством

механизмов,

направленных

на

защиту

прав

акционеров,

дополнительные

меры, защищающие

права и законные

интересы акционеров

112

113

общества.

При этом общество

руководствуется не

только соблюдением

формальных

требований

законодательства, но

принципами

корпоративного

управления,

изложенными

Кодексе

7.2

Общество обеспечивает такой порядок совершения существенных корпоративных действий, который позволяет акционерам

своевременно получать полную информацию о таких действиях, обеспечивает им возможность влиять на совершение таких действий

и гарантирует соблюдение и адекватный уровень защиты их прав при совершении таких действий

7.2.1

Информация

1. В случае, если обществом в течение

соблюдается

В 2022 году Общество не совершало существенных

совершении

отчетного

периода

совершались

частично

корпоративных действий

существенных

существенные корпоративные действия,

соблюдается

корпоративных

общество своевременно и детально

не соблюдается

действий

раскрывало информацию о таких

раскрывается

действиях, в том числе о причинах,

объяснением причин,

условиях совершения действий и

условий

последствиях таких действий для

последствий

акционеров

совершения

таких

действий

7.2.2

Правила и процедуры,

1. Во внутренних документах общества

соблюдается

Общество соответствует критериям, указанным в

связанные

определены

случаи

и порядок

 частично

пункте 3.

осуществлением

привлечения оценщика для определения

соблюдается

Пояснения в отношении пунктов 1,2:

обществом

стоимости имущества, отчуждаемого

не соблюдается

В настоящее время Общество руководствуется

113

114

существенных

или приобретаемого по крупной сделке

требованиями

законодательства

Российской

корпоративных

или сделке с заинтересованностью.

Федерации в вопросах привлечения оценщика.

действий, закреплены

2. Внутренние документы общества

Внутренние документы Общества не содержат

во

внутренних

предусматривают

процедуру

дополнительных положений по отношению к

документах общества

привлечения оценщика для оценки

установленным законодательством Российской

стоимости приобретения и выкупа

Федерации.

акций общества.

При отсутствии формальной

заинтересованности

члена

совета

директоров,

единоличного

исполнительного

органа,

члена

коллегиального

исполнительного

органа общества или лица, являющегося

контролирующим лицом общества,

либо лица, имеющего право давать

обществу обязательные для него

указания, в сделках общества, но при

наличии конфликта интересов или иной

их фактической заинтересованности,

внутренними документами общества

предусмотрено, что такие лица не

принимают участия в голосовании по

вопросу одобрения такой сделки

114